银行业金融机构管理层教育

【摘 要】鉴于银行业金融机构管理层在企业中所处的重要位置,检测如对管理层人员的廉政风险教育不到位,其他各个方面的风险管理都将是纸上谈兵.本文分析了当前银行业金融机构腐败现象,并提出了加强企业管理层廉政风险教育的几点对策.

【关 键 词】银行业金融机构；管理层；廉政风险教育

一、对当前银行业金融机构管理层腐败现象的分析

1、银行业金融机构管理层腐败具有复合性

金融机构要想取得发展,提高经济效益是根本方法.随着我国市场经济体制的深化,各家银行在社会与市场当中进行着十分激烈的竞争.由于受到国家经济政策和各家行内部管理机制的影响与各类条件之制约,各家银行在拓展业务时无法确保在竞争上完全做到公平和公正.因此,一部分经营管理者以企业要生存与发展为名义,用放开搞活为借口,揽储手段可谓花样繁多：有的实行返点返利,有的送米送油送购物卡揽储,甚至还有银行公然通过互联网,以“团购”名义卖存款.即变相用行贿及送礼等不正当手段来抢占市场.一部分经营管理者觉得.在当前社会风气不大好的状况下,检测如不去吃、喝、玩、送,就无法有效揽储,没有存款,效益即无从谈起.为了提高经济效益,廉政建设要靠边站.一些本可按照正常途径能够办成的事无法办成.但是通过非市场经济等不正当渠道却能理,这就导致一部分银行业金融机构管理人员形成了腐败出效益的错误倾向.其手段也从以往的单一转为复合,很多人见怪不怪,而且习以为常,形成“笑实不笑奸”.一部分金融机构为了能在更加激烈的市场竞争当中得到生存与发展,不得不运用各种方式甚至是不正当手段和竞争对手进行竞争,尤其是股份制商业银行,利用其较为宽松的激励机制,将企业行为转化为个人行为,规避行业监管,迫使中小商业银行也采取规避手段投入到竞争之中,通过各种非常手段来承揽业务.从而让金融领域中贿赂之风越来越严重,甚至出现了恶性蔓延的趋势.

2.企业管理层腐败具有群体性

部分金融机构管理层出现了任人唯亲和搞小圈子的不正当现象.在银行业金融机构中,尤其是一部分历史悠久的银行中,同学、同乡及亲友等关系显得错综复杂,一部分人已形成了利益上的共同体,也就是织成了关系网.这一关系附着于公共权力中,具有新特点的封建陋习,已变为引发腐败之温床.关系网从表面上看是一种风气,实际上则是在为各种不正当的权力运行规则推波助澜.在以权力为主线的关系网当中,人和人之间所讲的是私情与私利,当这种规则占据了主导性地位之后,廉政纪律就会失去了公正,竞争也就会不再显得公平.一部分金融机构管理者为了追逐个人与小团体之私利,甚至不惜损公肥私,其腐败行为巳经逐步从个人推向单位、从个体发展到群体,人们所深恶痛绝的权钱交易已变成企业追求经济效益与处理经济关系的一种重要行为方式.

二、加强金融机构管理层廉政风险教育的几点对策

牢固树立党章意识,强化党员意志,才能做到坚守政治信仰,坚定政治立场,坚持正确政治方向.现在企业中有的党员淡忘了自己的入党誓词,把党章抛诸脑后,头脑中没有纪律这根弦,想说什么就说什么,想干什么就干什么,甚至阳奉阴违,“上有政策,下有对策”,任其发展,将严重危及党的事业.王岐山同志在十八届纪委委员学习贯彻党的十八大精神研讨班上说：“纪委委员必须好好学习党章.党章,章章重要.首先要熟读总纲,总纲阐述了党的性质、宗旨、指导思想和奋斗纲领,阐述了党的发展历程和对中国特色社会主义道路的艰辛探索.我们要用中国特色社会主义理论体系和马克思列宁主义中国化的最新成果武装头脑,掌握辩证唯物主义和历史唯物主义.中国人的理想、信念、宗旨源自于此,理论基础根源在此,认识论方法论的本源也来自于此.学习党章要结合学习党史、国际共运史,全面认识党领导中国革命和改革开放前30年、后30年的奋斗历程.要全面履行党章赋予我们的职责.金融机构党组织组织党员系统重学党章在廉政建设上有着非常重要的现实意义.

王岐山同志在中国第十八届纪律检查委员会第二次全体会议上的工作报告中指出：党的十八大对当前和今后一个时期党风廉政建设和败工作作出新的部署,强调反对腐败、建设廉洁政治,是党一贯坚持的鲜明政治立场,是人民关注的重大政治问题,要坚持中国特色道路,做到干部清正、政府清廉、政治清明；深入开展以为民务实清廉为主要内容的党的群众路线教育实践活动,着力解决人民群众反映强烈的突出问题,着力整治庸懒散奢等不良风气.这一段讲话给企业廉政教育工作指明了方向.通过对十八大报告和王岐山同志在中国第十八届纪律检查委员会第二次全体会议上的工作报告学习,我们认为应在以下几个方面强化金融机构管理层思想道德教育.

一要深入推进和廉洁自律工作.反对腐败、建设廉洁政治,教育是基础,要加强党员领导干部理想信念和宗旨教育、党性党风党纪教育、法制教育、诚信教育和从业道德教育,促使金融机构管理人员树立正确的世界观、权力观、事业观.要建立健全各层级的党风廉政建设和教育培训机制,结合实际开展示范教育、警示教育、岗位廉政教育,不断增强教育的针对性和实效性.要深入开展廉政文化创建活动,使廉洁价值理念深入人心.要教育管理人员自觉遵守廉政准则,认真落实并不断完善管理人员报告个人有关事项制度.

二要建立起正确的权责观并倡导爱岗敬业精神.企业中有着各个不同的管理岗位,每一个岗位均具有相当大的职权,与此同时也会履行相应的职责.不仅要行使能够拥有的权力,而且也应当履行好相应的职责,且这一职权也只能运用于实施职责,而不能用以谋取个人的私利.所以,每一位企业管理者均应当做到爱岗敬业和尽职尽责,并在各自不同的岗位上为企业做出自身的贡献,并为员工谋取更多的利益.一是要建立起正确的苦乐观并倡导艰苦奋斗精神.在愈来愈激烈的市场竞争当中,企业将面临越来越多的竞争压力与困难,这就需要企业管理者通过艰苦奋斗和努力拼搏以克服各种困难.有鉴于此,不仅应当乐于吃苦,敢于拼搏.而且应当更加辛勤的劳动以享受企业发展之成果.因此,绝对不能畏惧困难,甚至用投机取巧与违法乱纪等不正当手段以获取所谓的利益.二是要建立起正确的公私观并倡导集体主义精神.企业作为一个团队,必须要团队中的每一位成员都能同心协力地维护企业共同利益.金融机构管理层人员必须切实提高团队意识,而且自觉地顾全大局,认真处理好公和私之间的关系,全心全意维护企业的总体利益.在市场经济条件之下,人们常常会注重于利益的获取,一部分人之所以会贪占公款和收受贿赂,均是为获得到私利而不讲求道义；一部分人只求索取而不讲求奉献.作为合格的企业管理者,应当积极提高自身的思想境界,追求一种无私奉献的精神.3、建立金融机构管理层廉政风险教育防线

认识廉政风险只是实施廉政风险教育工作中的首要步骤.应当依据金融机构风险防控机制及廉政风险管理理论来开展廉政风险防范教育,并构筑起前期预防教育、中期认真监控、后期严格处置等三大防线,从而形成健全的金融机构管理层廉政风险防范教育体系,保证当权力运行到哪里,风险防范教育就随之跟进到那里.

一是前期预防教育.所谓前期预防教育,就是指应当针对所查找出来的廉政风险点,采取积极主动的各项防范措施,通过查缺漏和建章立制.在最大限度上减少发生腐败之机会.前期预防教育之关键在于结合企业中管理层人员的工作岗位实际,从而制定出切实有效的防范措施,并且形成积极防范风险的教育机制.首先是在预防措施当中应当明确具体的工作任务,做到贴近实际工作,而且摒弃原则化与抽象化之要求,不能简单地大而化之,不能只是看起来十分全面,但是在实际实施中却显得无从下手.其次是预防措施当中应当明确相应的责任主体,从而做到落实到位.预防措施不能满足于表面上的修修补补,而是应当严格落实到位.最后是预防措施应当便于进行操作,让管理者能够在具体工作中加以执行,从而让预防措施能真正管用.

二是中期认真监控.应当建立起企业管理层人员中期监控机制.通过综合应用定期自查、垂直检查及信息化监测等手段,对企业当中的管理层人员实施前期预防措施之情况加以全过程监控,从而及时地发现苗头性与倾向性等问题.为此,一方面应当严格自查,管理层人员应当定期对自身实施预防措施情况开展自查,并撰写自查报告以促进工作.另一方面是要在企业当中形成廉政风险防范信息化体系,并对管理层人员的廉政风险防范管理情况进行垂直检查.在此基础上,应当将在自查与垂直检查当中确定的检查结果转化为信息化系统当中的具体数据,从而形成管理者个人的风险防范指数,这样就能实现对管理层人员实施的期预防措施情况的全方位监测.

三是后期严格处置.后期处置环节应当针对中期监控中所发现的相关问题实施惩戒性的措施,也可以将其形象地喻为惩处性环节.开展后期处置之重点在于充分地体现出处置措施所具有的刚性,也就是要对有可能出现的腐败问题进行提前处置,从而及早地纠正偏差,并且避免将廉政风险转化为实际腐败行为.对于在中期监控过程中所发现的对执行前期预防措施未能到位的管理层人员,应当进行及时整改,并督促其加以落实改造,让其能够更加扎实地进行工作.对于一些苗头性和倾向性的问题,应当通过警示、诫勉纠错或者批评教育等方式,让责任人能够正确地认识,并且积极改正错误,以避免小问题逐步演变发展成为违纪甚至违法的行为.对于拒不整改的管理人员,应当从严从重地,追究其责任.

4.强化金融机构管理人员按制度进行管理的意识

强调企业管理人员要善于用法治思维和法治方式反对腐败,是新时期败斗争的突出特点.纪委副书记张军认为,解决建设中存在的突出问题,一靠制度,釜底抽薪,二靠法治,刚性运行.在国家层面是尽快完善法律法规制度建设,在金融机构就是要在现有“管权管事管人”制度的基础上,根据十八大提出的新的举措和八项规定,进一步完善各项权力运行的制度,实现“用制度管权管事管人”,改变过去“人治”大于“法制”的陋习.要想实现“用制度管权管事管人”,还需要加大对管理层人员进行培训,让其从头脑中强化法律及制度意识,各部门明确权力范围和运行"流程图",好比把权力搁进笼子：上面有顶,下面有底,四面有框.只能在这个范围里行使,超越职权是不允许的.行使权力时,一定要在制度的范围内进行,不能随心所欲,为了教育广大管理干部建立良好的制度管理意识,我们要从以下几个方面着手进行.

一要进一步建立及完善金融机构的制度体系框架.多年来,党和国家对法制建设越来越重视,不断出台有关法律制度.目前,各单位各项的制度框架与法制基本形成,但法制体系尚不完备.目前,各单位应用制度进行的相关规定还有待完善,在国家层面上还有一些重要的具有全局性意义的法律制度没有制定出来,比如败法、财产申报法等等.鉴于目前的情况,我们可先行在权力运行机制上完善制度,特别是在聘用干部,薪酬福利、三公经费使用,公费出国学习考察,经营业绩考核、效能考核等各项制度进行全面梳理,做好查遗补缺、修订完善的工作,使这些制定主体不同、约束对象不同、层级效力不同的制度文件,能够在制度框架内各就各位、各司其职、形成体系、形成合力.

二要进一步提高法律制度的科学化水平.现在一些制度存在着笼统要求多、具体规定少；原则性要求多、约束和惩戒性规定少；实体性要求多、程序性规定少的情况,缺乏刚性约束和可操作性,影响制度执行.还有的制度与现实脱节,缺乏操作条件,导致制度在执行过程中走样和变形,甚至被抵制.法律制度应当是规范权力运行的规则和程序,只有实体性制度和程序性制度的相统一、廉政要求与现实条件相符合,才能发挥制度对权力行使的规范和约束作用.“把权力关进制度的笼子里”,习总书记用这个形象的说法,阐释了加强权力制约和监督的重要性.制度是治本之策,是根本出路.从实践看,制度是起作用、防得住的.管理人员廉政教育工作要着力在提高制度的有效性和增强制度执行力上下功夫,努力形成不敢腐的惩戒机制、不能腐的防范机制、不易腐的保障机制.全面中高层管理人员思想建设、组织建设、作风建设和制度建设,促使中高级管理人员在作风方面起到模范带头作用,真正使中高级管理队伍成为最讲党性、最纯洁、最有战斗力的"铁军".

三要进一步抓好制度的执行.一些制度在金融机构执行不力,有的是制度本身不合理难以执行,还有的是执行者“自由裁量权过大”的问题.党政一把手要在执行制度方面起的示范作用.“正人先正己”,让别人做到的自己要首先做到.“善禁者,先禁其身而后人”,各级管理人员要以身作则,率先垂范,说到的就要做到,承诺的就要兑现.在权力运行上党政一把手要成为执行制度的模范.抓好法律制度执行,首先,高层管理人员要以身作则,要认真开展制度的学习宣传,使企业管理人员,特别是中高层管理人员了解制度的内容要求,把遵守和执行制度的理念内化为自身的行为习惯和准则,为法律制度的落实创造良好条件.其次,要建立健全监督检查机制,对制度执行情况开展经常性督促检查,及时发现执行中存在的问题,对有令不行、有禁不止、不执行制度甚至破坏践踏制度的行为,坚决依纪依法严肃处理,维护制度的权威性.其三,推动权力公开、透明行使.要完善党务政公开、政务公开、开和各领域办事公开制度,明确公开内容,严格规范公开的程序、方法,建立健全公开平台,让权力在阳光下运行.尤其要把群众普遍关心的问题作为公开的重点,防止实质性问题被"技术性处理",切实把那些与群众利益密切相关、群众普遍关心的事项以及容易产生不公正甚至腐败问题的权力运行环节都实行公开,真正做到“公开是常态,不公开是例外”,让权力在阳光下运行.其四,要建立健全责任追究机制,把制度落实情况纳入党风廉政建设责任制考核和党政领导干部问责工作中,督促各级领导干部带头坚持制度、自觉遵守制度、认真落实制度,对制度落实得不好、不正之风比较严重,甚至发生严重违纪违法案件的地方、部门和单位,要追究直接责任人和有关领导的责任.

5.深化企业改革以推进管理层廉政风险教育

众所周知,银行业金融机构管理层的劳动是一种十分复杂的创新型劳动,需要冒极大的风险,承担相当大的责任.所以,对于管理者,不仅应当强化监督,而且还应当合理地解决好企业管理层人员的报酬问题.有了合理的利益分配机制,就能激励企业的管理者更好地投入到企业经营之中,并且减少贪念.当前,金融机构自己体制尚存在一些不尽合理之处,比如,一部分管理层人员的责任和待遇不相称,贡献和报酬相互脱节,甚至是沿用计划经济时代的“大锅饭”模式发放薪酬,未能合理地拉开彼此之间的差距,有可能会让一部分管理者感觉心理失衡,出现了失落感甚至进行利益补偿的,从而引发了经济上的违纪现象.因此,必须深化金融机构改革,建立有效的激励约束机制,将金融机构管理人员的薪酬与业绩相挂钩,堵住利益分配中的机制性漏洞,让管理层人员的廉政风险教育能够落到实处.