项目风险管理

[摘 要]风险是项目固有的属性,没有风险的项目也就没有实施的价值.本文从项目风险内涵入手,引出了项目风险管理的概念.阐述了风险管理的过程,即风险识别、分析、处理和监控.并从企业或项目角度,提出加强项目风险管理的措施.

[关 键 词]风险管理风险识别风险管理计划

一、引言

项目本身具有独特性、复杂性和长期性等因素.在激烈的市场竞争中,项目常常会变化无常,充满不确定性.而风险来源于不确定性,所以说风险是项目固有的属性.简单地说,风险是可能影响项目成功完成的任何潜在因素.风险的发生既可能对项目产生有利影响,也可能对项目产生不利影响.通常我们将风险归为会对项目产生不利的影响,而对项目产生有利影响的归为项目机会.

二、项目风险与风险管理

1.项目风险的概念与特征

有学者将项目风险定义为,项目的风险是不利事件发生的可能性与影响后果的联合函数.项目风险的概念应该把握以下三个方面要素:(1)不确定性是风险存在的必要条件.只有对行为产生的未来后果无法事先准确预料时,风险才可能存在.(2)潜在损失是风险存在的充分条件.(3)经济主体是风险成立的基础.风险成立的基础是存在承担行为后果的经济主体,即风险行为人必须是行为后果的实际承担人.

正确认识风险的特征,对于识别和量化风险,加强风险管理、减少损失、圆满实现项目目标具有重要意义.风险的特征表现在以下几个方面:

(1)风险的潜在性.风险往往不显露在表面.正是这种特点,人们才不容易注意到它的存在,才容易在事件发生时受到损失.风险是针对未来的.只有对尚未发生的事件讨论风险才有意义.事件发生后,实际结果一旦产生,风险就不存在了.

(2)风险的客观性.不确定性是客观事物和人类活动发展变化过程所固有的,是不可避免的,并不取决于人们是否意识到.每个项目都具有风险.风险无处不在,无时不在.认识风险的这种特性,有利于风险管理的目标:把风险尽可能缩减到最小的程度,而不可能将其完全消除.

(3)风险的主观性.不确定性是风险分析者的主观判断,不同的人对风险可能存在不同的看法.这也就意味着不确定性的定量化带有主观性.

(4)风险是实际结果与人们预期目标的负偏离.偏离有正有负,通常正偏离意味着意外收益或风险收益,负偏离意味着意外损失或灾难.一般情况下,人们对意外损失要比意外收益关切的多.负偏离越大,风险越大.

(5)风险的变动性.风险存在与特定的环境中,客观条件或环境是风险的来源和载体,一旦环境或客观条件发生变化,风险的性质、大小、造成的后果等也随之发生变化.在一定的空间和时间内,原有的风险可能被消除,同时也可能产生新的风险.

(6)风险的可预见性.只有能够预测发生可能性(哪怕不那么准确)的不确定性才是我们关注的对象.如果不知道威胁来自何方,我们就很难利用有限的资源和时间去做好充分的防范准备.因此,在项目风险管理过程中,必须尽量减少未知的不确定性,尽量使他们变成已知的不确定性.

2.项目风险管理的内涵

项目风险管理是对风险进行规划、识别、分析、应对(解决)和监控的过程.项目风险管理真正用意并不是要彻底消除风险(尽管这种结果是最理想的,但直到项目完成为止,要达到这种理想状态是十分困难的),而是要提高对风险的认识程度,当它们发生时我们不但不会感到惊讶,而且已经做好了准备.

三、项目风险管理过程

项目风险管理的一般过程为:风险识别、风险分析、风险处理和风险监控.如图所示:

1.风险的识别

将项目风险因素进行识别、查找的过程.它是实质性风险管理的第一步或称基础.

(1)风险的主要来源.①市场风险,指由于市场的不确定性导致损失的可能性.②技术风险,指高新技术的应用和技术进步使建设项目目标发生损失的可能性.③财产风险,指与项目建设有关的企业和个人所拥有、租赁或使用财产,面临可能被破坏.被损毁以及被盗窃的风险.④责任风险,指承担法律责任后对受损一方进行补偿而使自己蒙受损失的可能性.⑤信用风险,指由于有关行为主体不能做到重合同、守信用而导致目标损失的可能性.

(2)风险识别的方法.主要有:①利用已有的经验.如类推比较法如在企业内建立实施过的项目风险数据库对识别新项目的风险是十分有益的),德尔菲法,头脑风暴法等.②利用管理工具.比如:鱼刺图.

2.风险的分析

主要是确定风险因素(事件)发生的可能性和对项目的影响后果,并确定风险等级.

(1)风险的定性分析.在风险出现的可能性或影响程度难以精确定义时,就采取定性分析的方法.有学者将风险定性分析的步骤归为:①列出所有的风险因素.②将风险因素出现的可能性按照从小到大的顺序分为“极小”、“较小”、“中等”、“较大”、“极大”五个等级.③将风险因素一旦出现对项目产生的影响程度按照从小到大的顺序分为“极小”、“较小”、“中等”、“较大”、“极大”五个等级.④将各识别的风险因素的可能性、影响程度进行归类,以确定风险的风险等级.

(2)风险的定量分析.风险的定量分析就是从数值上分析各项风险发生的概率和对项目的影响程度.

风险量化的方法主要有:德尔菲法,层次分析法,敏感性分析法,决策分析,蒙特卡洛模拟法等.

通过对风险因素的定性或定量分析,可以制定风险影响矩阵确定风险的等级,从而采取相应的措施对风险进行管理.

3.风险的处理

就是对项目的风险进行控制,包括:风险回避、风险转移、风险降低和风险接受.

(1)风险回避:有意识的放弃项目或改变项目目标与行动方案,完全避免特定的损失风险.

(2)风险转移:通过合同或协议,在风险事故一旦发生后将损失的一部分或全部转移到项目以外的第三方.

(3)风险降低:当项目风险不能避免时,可以采取行动降低风险发生的可能性或风险后果的不利影响.

(4)风险接受:以自身力量承担风险可能带来的后果或损失.

4.风险的监控

对风险识别、分析、应对全过程的监视和控制.一是在风险事件发生时实施风险管理计划中规定的应对措施,二是当项目情况发生变化时,及时反馈,重新进行风险识别、分析,确定、实施新的风险应对措施.

四、加强项目风险管理的措施

很多情况下,我们无法影响和改变宏观的经济、社会环境,只能从企业或项目本身着手来加强项目的风险管理,降低各种不确定性给项目带来的损失.为此,可以采取以下措施:

1.制定项目风险管理计划

项目计划包括两部分:知道实施计划和控制计划.其中,控制计划又包括风险计划、沟通计划和变更管理计划.凡事预则利,不欲则废.风险管理同样也是这样,要想提高风险管理的水平,就要事先制定风险管理计划.

项目风险管理计划应该在项目计划编制过程就确定,并将其成为项目计划的一部分,以便在项目实施过程中执行.

风险管理计划将描述在项目各个阶段进行风险管理的所有因素,这些因素一方面涉及到风险识别及分析步骤,另一方面涉及到管理各种风险领域的负责人、项目实施期间跟踪风险的方式、如何执行风险应急措施以及预留的项目风险“应急储备资源”的数量等.

2.完善合同的风险管理工作

合同既是项目管理的法律文件,也是项目风险管理的主要依据.合同风险管理伴随项目的始终,是项目管理的一条主线.项目的管理者必须具有强烈的风险意识,详细研究合同的每一项条款,对项目可能遇到的风险因素有全面深刻的了解.否则,其风险将给项目带来巨大的损失.

3.充分利用“外脑”

人无完人,金无足赤.由于能力和经验的不足,企业或项目组对项目风险的认识毕竟有限,不能把所有的不确定性都罗列出来.这就需要我们借助企业外的力量.如果我们懂得利用外界的人力资源,就能大幅度提高项目风险管理的水平.通过利用有关咨询机构和关专家的经验和知识,对项目的风险因素进行分析和评估,从而提高对项目风险的管理.

4.提高项目风险管理者的素质

人是一切的根本,工程项目风险管理的顺利实现,首要的问题就是提高项目风险管理者的素质,建立一支具有专业知识和高素质的项目管理班子.即具有较高的综合能力,也就是要懂技术、会管理、善经营.项目经理是项目的核心,他的素质在很大程度上决定着项目风险管理能力的高低,决定着项目的成败.所以要想建立一支由高素质的项目经理领导的项目团队,就要加强对项目经理及其团队成员的培训,提高他们的综合管理能力,以应对项目的各种可能的风险,保证项目的顺利完成.

五、结束语

风险是伴随项目产生的,风险管理是项目管理过程中重要的环节之一.很大程度上,项目的成败决定于风险管理的水平.所以,我们要增强项目风险的意识,提高项目风险管理的水平,降低由于风险带来的损失,尽可能地提高项目的效益.