刮目相看5元基金

5元以上的基金已经为投资者创出了400％以上的投资回报率,如果投资者能坚持持有这些基金,获得的收益是丰厚的.

随着股指创出新高,一批开放式基金的净值也随之创出新高.8月3日,华夏大盘基金累计净值首次达到6.0330元,创出了开放式基金净值的最高值.紧随其后,截至8月15日,还有一批共7只累计净值突破5元的基金,其中上投摩根2只,易方达、泰达荷银、景顺长城、兴业和汇添富各1只.

华安上证180ETF虽然累计净值超过10元,但依据该基金份额0.37268313的折算比例,该基金还原后的累计份额净值为3.994元,所以其排名并不在最前列.易方达深证100ETF还原后的累计净值为4.801元,也不到5元.

盈利能力强

累计净值创新高,说明这些基金创造的持续投资回报能力强.

分析人士指出,由于实现盈利的基金会不断分红,基金的单位净值往往不能真实地反映基金的运作情况,因此投资者应重点关注基金的累计净值,基金的累计净值越高,说明基金实现的累计收益越高,基金的持续盈利能力越强.

在累计净值5元以上的8只基金中,有2家是老牌基金公司、3家是合资基金公司,另外2家是规模相对较小的基金公司.

8只基金除兴业趋势、汇添富优势基金是混合型基金外,其他都是股票型基金,但成立时间有早有晚,而基金规模都不大,都在30亿份之内.最小的也是业绩最优的华夏大盘基金,规模只有8.47亿份,由于其从1月份以来一直处于封闭状态,所以规模只减不增.

兴业趋势在5月上旬拆分前,规模不到10亿份,而拆分后规模骤增到121亿份.可以想象,如果不搞拆分,像华夏大盘那样份额“只出不进”,则现在的业绩恐怕还要领先了.

坚持长期投资

这些5元以上的基金都已经为投资者创出了400％以上的回报,如果投资者能坚持持有这些基金,获得的收益是丰厚的.但最终能够完全享受如此高额收益的持有人并不多,因为不少人都喜欢“高低吸”,而一旦出后,看到净值上涨又不愿再追了,并去挑选净值低的基金写,这可能就失去了获取最大收益的机会.坚持长期投资或许是获得最佳回报的唯一捷径.

也许有人会说,这8只基金的成立时间不同,如果我写入成立时间晚的基金不是获得的平均年收益更高吗

应该说,基金成立的年限也是不可忽视的条件,平均年收益率最高的基金应该是投资者购写股票型基金的首选.

兴业趋势基金是在2005年11月3日成立的,至今不到2年,它是年平均收益率最高的基金了.从2005年底开始,股市逐步走出熊市,那个时候成立的基金恰好能在低位建仓,抓住了后来牛市的投资机会,获得了好收益,这也是一种“天时”吧.但你购写基金和购写股票可能没有那么幸运,一般是难以碰到这样“天时”的.与其去赌一个时点,不如去选准一个好基金.

选准好基金

选一个基金不仅要看短期的表现,更要看长期的盈利能力.经过熊牛市考验的基金是过得硬的基金,因为它还能在熊市中获得回报.

一位基金公司投资总监曾经说过：“只有经过一熊市后,方显英雄本色.”

这从某种程度上说,牛市中的基金赚钱并不值得夸耀,熊市中赚钱才是真本事.

这也提示投资者,投资基金要参考其过往业绩,可以利用历史业绩判定其持续性和风险,但也不必过高评价基金的历史业绩.老基金尽管净值高,也不需要恐惧.高净值基金是基金公司通过努力创出的品牌,优秀的品牌是不会轻易丢失的,所以品牌基金业绩的持续性是可以期待的,虽然不能保证每年的排名都在前几名,但也不会很落后.数据显示,8只基金今年的净值增长率都在股票型基金净值平均增长率之上.

投资基金,也就是投资基金公司,基金公司的品牌被市场非常看重,而基金公司的品牌是要靠业绩创出来的.像易方达基金公司,为什么会受到业界内外的众多赞誉呢易方达基金公司7年来,无论是牛市、熊市一直都以业绩持续稳定并且整体业绩优异见长,这与其长期来坚守价值投资理念、风格稳健,并同时已经形成了其相对稳定的老中青相结合的投资团队密切相关.

从5元基金可以总结出基金投资的要领,一是基金公司具有品牌优势,二是基金过往业绩过硬,三是基金规模适中,四是关注基金公司的旗舰基金.

旗舰基金一般由基金公司的投资总监或副总挂帅,旗舰基金的运作受到基金公司的高度重视,业绩往往领先于公司的其他基金.易方达策略的基金经理肖坚担任公司总裁助理、基金投资部总经理兼研究部总经理,泰达荷银精选的基金经理刘青山担任公司副总兼投资研究总监,上投摩根中国优势原先的基金经理吕俊也曾经是公司副总兼投资总监.

指数基金表现抢眼

在5元以上的基金阵营中,指数基金还缺少一席之地.成立较早的华安中国A股和华夏上证50ETF指数基金的累计净值都没有突破5元,这也说明了主动型基金还是有战胜指数基金的机会.

不过,指数基金在今年的表现非常抢眼.根据天相系统统计,从今年初开始截至7月31日,全部19只指数基金的平均净值增长率是96.74％,成为基金市场中表现最好的基金类别之一.而在所有指数基金中,又以ETF的收益率最高,5只ETF的平均净值增长率是111.97％.ETF基金领涨牛市,独具魅力.

目前,市场上的ETF有易方达深证100ETF、友邦华泰上证红利ETF、华夏中小板股票ETF、华安上证180ETF和华夏上证50ETF.5只ETF分别跟踪不同的指数,其中又以深证100ETF表现最佳.

据分析,这与深证100指数的成份股具有较强的市场代表性和较高的流动,行业覆盖广泛、分布相对均衡、成长性好有一定关系,因此跟踪深证100指数的ETF表现也相对出色.天相系统显示,截至7月31日,易方达深证100ETF净值增长率为148.17％,在所有指数基金中排名首位,在所有开放型基金中排名第二,成为颇受投资者关注的明星基金.

主动型基金和被动型的指数基金,哪一类型能更胜一筹,市场颇有不同看法.一位投资总监表示,在一个成熟市场中,由于市场运作相对透明规范,主动型基金很难跑赢指数型基金,但在新兴市场中,主动型基金可能更能把握机会.在他看来,在目前的市场中,投资主动型股票基金更好些.

申银万国的基金投资报告认为,市场对8月份的股市有较好的预期,基金重仓股成为引领市场上涨的主要动力,因此可以加大对开放式基金的投资力度,在沪深300指数达到4800点后再采取逐步降低被动型基金配置的波段式操作.

国信证券认为,随着行情的纵深发展,各类板块有望出现轮涨格局,从而带动市场上探5000点.在市场进入上涨阶段时,指数基金优势异常明显,因此指数基金值得重点关注,可以适当调高指数基金的配置比例.

基金动态

国投瑞银今年分红30亿元

国投瑞银旗下的3只基金――基金融鑫、景气、创新将于近期陆续进行分红.基金融鑫预计每10份分红2.3元,景气基金预计每10份分红0.2元,创新基金预计每10份分红1元.

融华基金年初每10份分6.72元,景气基金今年以来分红2次累计给投资者发放红利每10份16.03元,核心基金两次共分红每10份14.4元,创新基金每10份0.8元,基金融鑫两次共分红每10份4.1元.今年以来,国投瑞银共为投资者派发红利30.58亿元.

泰信先行策略基金第五次分红

泰信先行策略基金于8月10日实施第五次分红,每10份基金份额派发红利2.0元.权益登记日和除息日为8月9日,红利发放日为8月10日.截至8月15日,泰信先行策略基金累计净值达3.1968元.此次分红后,该基金已累计分红每10份10.6元,为持有人奉献了丰厚回报.