黑龙江省对俄贸易人民币结算问题探析

摘 要：随着中国与俄罗斯经贸合作关系的日趋发展,黑龙江省以其独特的地缘优势成为了俄罗斯最为重要的贸易伙伴,而人民币结算在两地的贸易合作中的地位也因此在逐渐提升.所以,我们要正视黑龙江省对俄贸易人民币结算的现状,对其存在的问题进行分析,提出解决的措施及促进其开展的对策,以此进一步推动黑龙江省对俄贸易的发展.

关 键 词 ：贸易；人民币；结算

中图分类号：F832.6 文献标志码：A 文章编号：1673-291X（2014）05-0195-02

2008年金融危机的爆发,给世界各国的经济带来了沉重的打击,国际结算中常见的货币——美元、欧元等汇率波动较大.在此情况下,我国和周边国家或地区的企业在进行贸易结算时面临着较大的汇率风险.在2009年4月8日,国务院首先将上海市和广东省广州、深圳、珠海、东莞市定为跨境贸易人民币结算试点区域.2010年6月17日,试点范围扩大到20 个省（市）,黑龙江省为其中之一.跨境贸易人民币结算试点工作的展开,不仅使得人民币结算在更大的区域范围内进行,而且也增强了黑龙江省开展对俄贸易人民币结算的信心.

一、黑龙江省开展对俄贸易人民币结算的现状

随着我国改革开放的不断深入,我国的综合国力不断增强,人民币作为结算货币,跨境流通的范围逐渐从边境毗邻国家扩展到全球的各类经济实体.从2010年6月,黑龙江省被批准为跨境贸易人民币结算试点区域,到2012年3月末,黑龙江省跨境贸易人民币结算量已经达到291亿元.黑龙江省跨境贸易人民币结算业务的开展,使得企业能够有效防范汇率风险,同时也巩固了黑龙江省与周边国家、地区的经贸合作关系.

虽然黑龙江省跨境贸易人民币结算有了飞速的发展,前景一片良好,但其中凸显黑龙江省特色的对俄贸易中,人民币结算的发展速度比较缓慢.根据相关数据显示,2011年黑龙江省外贸进出口总额为385.1亿美元,其中对俄贸易额为189.9亿美元,约占全省进出口总额比重的49.3%,占全国对俄贸易比重达到24.4%；但是,当年黑龙江省对俄贸易中使用人民币结算的额度只有5.45亿元,约占全省跨境贸易人民币结算量比重的2.8%,占全省对俄贸易总量的比重还不到0.5%[1].因此,我们应该采取相关对策,以促进黑龙江省对俄贸易人民币结算的进一步开展,使全省外贸企业得以顺利规避汇率风险,进而推进黑龙江省对俄经贸关系的长期合作.

二、黑龙江省对俄贸易人民币结算中存在的问题

(一)俄罗斯政府强势推进卢布国际化进程,严重阻碍了人民币结算在俄罗斯的推广

1800年,卢布作为沙皇俄国最早的货币单位,政府就确立了其与黄金之间的比价.随着1991年苏联解体,卢布大幅贬值,最低点时达到1400卢布兑换1美元.1993年,为了扭转货币贬值的局面,俄罗斯发行了新货币,并且开始执行控制通货膨胀的货币政策.2006年,俄罗斯依托本国的资源优势,宣布卢布成为可自由兑换货币.中俄两国作为邻国,有着良好的合作关系,两国的经济发展处于相互促进的状态.俄罗斯在积极推进卢布国际化进程时,中国也在逐步加强人民币对外的影响力.在此形势下,中俄贸易规模逐渐增大,两国都在努力推进本币结算进程.因此,如何保障双方利益的最大化,值得双方共同探索与实践.

(二)从双方的贸易结构来看,俄方很大程度上掌握货币选择权

许多学者经过长期的实证研究,总结出“贸易标价货币选择”的理论,提出“两个实力相当的国家在进行贸易往来时,货币的选择与贸易品的种类有关”的论点.在中俄贸易往来中,俄方出口的商品以矿产品、木制品等资源型产品为主,是卖方市场,而我国出口的商品以机电产品、纺织品和金属制品为主,致使俄方很大程度上掌握了货币选择权,结算币种的选择向俄方倾斜,多数使用卢布或美元进行结算.

(三)缺乏两国货币汇率直接形成机制

本币结算最为明显的优势是可以规避汇率风险,以达到降低汇兑成本的目的,因此,人民币跨境贸易结算的汇率比价与其他货币相比较,是否具有绝对优势,直接决定了企业是否采用人民币作为结算货币.但是,目前人民币与卢布之间没有形成直接汇率,交易中一般选择美元套算,这就在签订合同或报关手续时,多数以美元报关结算.中国与俄罗斯政府及央行签署了本币结算协定,双方都在努力推动两国银行间本币结算业务的开展,只是效果不尽人意,主要原因是本币结算始终处于美元的地位之下.同时,俄罗斯银行为了保护本国利益,货币结算中要求较为严格,在一定程度上阻碍了人民币作为结算币种的开展.

(四)俄罗斯政府为卢布结算提供便利条件

两国贸易往来中,使用人民币结算或卢布结算,俄罗斯政府所提供的待遇完全不同.尤其是对有长期合作关系的俄方企业,从执行税率来看,选择卢布结算对应税率较低,而人民币等其他货币结算时对应的税率较高；从银行收费来看,选择卢布结算收费较低,选择人民币结算则收费高一些.据相关数据显示,通过俄东方快捷银行从俄罗斯将卢布汇往中国的手续费是100—300卢布/笔；汇人民币的手续费为160—320元人民币/笔；汇美元手续费为9美元/笔,向黑龙江省以外区域汇款是15美元/笔.

(五)中俄双方之间缺乏公开、透明、统一的制度环境

首先,中俄双方在汇率、利率、结算收费等事项上欠缺充分沟通与信息披露.由于双方银行之间相互了解较少,在金融合作保险机制、共享的银行诚信档案机制、相互授信机制等方面仍然存在问题,在一定程度上延缓了本币结算业务的顺利开展.其次,双方的银行对写作技巧行管理方面差异较大.中方央行对境内商业银行在俄罗斯的同业存放银行没有要求,但俄罗斯央行则规定“只能在具有国际评级或按照国际会计准则审计的中国商业银行存放资金”.我国为数不少的中小商业银行为降低经营成本,未进行国际评级或聘请国际审计机构审计.根据俄罗斯的规定,我国这些中小银行就不在俄罗斯银行的同业存放银行之列.这种情况对我方中小银行极为不公,损害了银行业的公平竞争环境,也阻碍了本币结算业务的进一步开展. 三、推进黑龙江省对俄贸易人民币结算开展的对策

(一)积极推进人民币国际化道路

国际金融危机的爆发,使多数发达国家受到波及,在国际结算中的重要货币,如美元及欧元币值大逐渐下滑,贸易结算中“去美元”的呼声越来越高.伴随着中国改革开放政策的实施,中国经济得以飞速发展,人民币币值始终保持稳定状态,已经与多数贸易国进行了双边支付与结算,或者签订了货币互换协议,现已实现经常项目下的完全可兑换.跨境贸易人民币结算作为人民币国际化道路的一个开端,具有重要意义.我们要逐渐提升国家的综合国力,保证人民币的稳定地位,积累与周边国家开展本币结算的经验,为大力推进对俄贸易人民币结算的开展奠定坚实基础.

(二)加强两国政府间的沟通与合作

中俄边界线长达4 300多公里,两国互为最大的邻国,双方在经济、政治上有良好的合作关系,同时都在积极推进本国货币走向国际.在此形势下,双方是否能够真正意义上实现本币结算,直接关系到两国之间长远利益目标的达成.黑龙江省与俄罗斯接壤,边界线长达3 300公里,全省有25个一类口岸,其中有15个边境口岸,这为黑龙江省开展对俄贸易奠定了坚实的基础.中俄两国政府应当加强沟通与合作,建立双边信任基础,有针对性地开展调查研究与信息交流,这样做不但可以充分发挥双边贸易收支的互补作用,同时为对俄贸易人民币结算的开展清除障碍.

(三)实现卢布与人民币的直接汇兑

在2010年11月,中国人民银行授权全国外汇交易市场可以进行人民币与卢布间的挂牌交易.但是,由于交易规模不大、市场认知度低等因素影响,目前人民币与卢布之间汇率制定还需要通过美元进行套算,人民币与卢布之间的直接清算渠道还没有建立成功,阻碍了中俄双方实现本币结算的开展.我们应尽快探索卢布与人民币之间的直接汇兑办法,逐步扩大卢布与人民币的交易规模,尽早摆脱美元套算,为中俄双边自由贸易铺平道路.

(四)争取更多的政策扶持

黑龙江地处国家东北边陲,地域辽阔,但是各项基础条件薄弱,与俄罗斯开展贸易活动,往往缺少话语权.因此,国家应根据黑龙江省的情况出台一些鼓励、支持该省对俄人民币结算的政策,提高银行和企业的主动性.例如,制定与人民币结算相关联的国际收支、核销等监管政策,人民币结算的出口退税政策,利用“洼地效应”调动双方企业选择人民币计价结算.

(五)建立信息共享机制

黑龙江省内各部门,如人民银行、银监局、商业银行等应充分发挥组织协调作用,相互密切配合,使国务院有关跨境人民币结算的政策真正落到实处.第一,加强双方商业银行跨境人民币结算业务的信息交流和信息披露,如及时通报双方汇率、利率、结算收费、账户管理变化等信息；第二,两国商业银行应该掌握对方经贸、金融法规政策,相互提供双方金融经贸等法律法规咨询、跨境人民币结算制度规定等,为黑龙江省对俄贸易人民币结算开展提供全面的信息支持.