人民币跨境结算扩容

央行可能通过总量监控,允许与贸易有关的人民币购售、融通、拆借,以部分解决当前人民币缺乏投资渠道的问题

《财经》记者 胡敬艳 实习记者 王培成

一份涉及人民币跨境贸易结算试点范围扩大及配套措施的文件(下称新办法),近期已上报决策高层.

据接近中国人民银行(下称央行)人士透露,如果文件通过,人民币跨境贸易结算试点范围将扩大至20多个省份,其中包括江苏省的苏州、无锡、常州和南通,以及浙江省的杭州、宁波和温州等城市,新的办法有望不再采用企业试点方式,而是试点地区所有外贸企业均有资格申请人民币结算,境内资本项目投资进一步放开的可能性极大.

根据惯例,此项工作应由央行牵头,财政部、商务部、海关总署、税务总局和银监会共同参与.如果顺利,新办法有望在4月下旬或5月初出台.

《财经》记者就此向相关部门求证,答复是新方案很具体、较复杂,难以笼统概之,暂不能做过多介绍.一位商业银行人士则表示,新办法带来的变化可能会很大.

4月19日 ,央行副行长苏宁在《中国金融》撰文披露,下一阶段,央行将按照国务院有关要求,加强有关部门与地方政府协调配合,扩大人民币贸易结算试点范围,完善配套措施,在有效监管的基础上,稳步推进长三角地区的跨境贸易人民币结算工作,便利跨境投融资.这与上述消息人士透露的新办法可能采取的措施基本一致.

据《财经》记者了解,新办法将按照国际市场通行惯例,设计人民币贸易结算的办法和制度.其中关键原则是,外币可以做的,人民币亦可以做.

分析人士认为,央行有可能通过总量监控,允许与贸易有关的人民币购售、融通、拆借,以部分解决当前人民币缺乏投资渠道的问题.

新办法中,有关方面建议央行采取事后检查的办法,审核人民币跨境流动的贸易真实性,违规企业将受到处罚.按此思路,央行会监督、控制人民币的跨境流动,但对于人民币出境后如何使用,央行目前尚未提出明确对策.

接近央行人士表示,人民币结算范围将覆盖整个贸易领域,外贸企业可以根据自身的切实需要,选择人民币进行贸易结算.

此外,参与新办法讨论的有关人士称,人民币跨境直接投资、对外担保等创新业务也将适时推出和推广.

人民币跨境贸易结算已成为商业银行必争之地.相对于失去的外币汇兑收益,由此而产生的新客户和新业务品种带来的利益更大.

中国银行国际结算部总监程军对《财经》记者表示,对外贸客户除了提供传统国际结算的信用证、托收、保函、汇款等怎么写作,也提供人民币融资.

根据苏宁披露的数据,从去年7月试点办法施行到今年2月底,全国跨境贸易人民币结算达到了116亿元.

商务部国际贸易经济合作研究院研究员梅新育向《财经》记者表示,人民币跨境贸易结算的推出,国际国内反应热烈,但具体业务清淡.

从地区反应来看,人民币跨境贸易结算表现为冷热不均.中银国际首席经济学家曹远征对《财经》记者表示,广西、云南边贸、港澳地区,对人民币接受程度高.

但“金砖四国”中,除巴西外,俄罗斯和印度热情并不高.

根据相关数据,黑龙江省自2003年推行边境贸易本币结算的试点至2008年,通过银行的边境地区本币结算业务中,卢布结算量占99.6%.2009年上半年,结算币种中美元约占89%,卢布约占11%,人民币占比微乎其微.本币结算业务呈现出“畸形发展”与“卢布一边倒”的特征.

因人民币和卢布之间尚未形成直接的市场汇率,无汇率,在中俄两国银行的清算系统中无法对日间业务进行直接清算,仍需通过第三国货币美元进行套算.印度的情形与此类似.

人民币接受意愿低的核心因素,是境外企业缺乏人民币来源和运用渠道.此外,业界人士告诉记者,在国际贸易中,企业之间以何币种进行贸易清算,相对强势一方显然更具发言权.

一位商业银行人士认为,虽然人民币相对稳定,有升值预期,但要对人民币头寸进行管理,要了解人民币对美元、欧元的波动,控制汇率风险.

目前的试点局限于国际结算业务经验丰富、资信良好的企业,人民币贸易结算反洗钱压力不大,一旦全面铺开,应对反洗钱的压力将骤增.