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金融体系相关毕业论文模板,关于金融稳定理事会制度架构其对中国金融监管法制构建的相关本科毕业论文范文

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摘 要:为了更好地防范金融风险,维护金融体系的安全,促进金融市场的良性运转,各国都把金融监管提到了前所未有的高度.金融稳定理事会的成立为全球金融稳定法律机制的形成提供了重要平台.进一步改革和完善中国金融监管法律制度,有利于保证中国金融体系的安全运行,维护国家经济安全.

关 键 词 :金融稳定理事会;金融监管;法制完善


金融体系自考专科毕业写论文怎么写
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中图分类号:D92 文献标志码:A 文章编号:1673-291X(2013)19-0287-02

一、金融稳定理事会的制度架构

金融稳定理事会(FSB)的前身是金融稳定论坛,1999年响应七国集团(G7)加强多边合作、维持全球金融稳定的需求而设立.其成员包括重要国际金融中心国家的 银行或金融监管部门,国际金融组织以及国际标准制定机构等.2009 年 4 月在 G20 伦敦峰会上,与会领导人达成一致,创立一家全新的金融稳定理事会,作为金融稳定论坛的继承性

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机构,将机构成员扩展至包括中国、印度和巴西等11个重要新兴市场国家在内的所G20成员国,其结构与职能也作出了重大的改革与调整.当前,FSB已成为G20倚重和国际公认的促进全球金融标准制定与执行的核心机构.

(一)金融稳定理事会的组织架构

FSB以全体理事大会为最高决策机构,负责采纳理事会的报告、准则、指引等.全体会议下设指导委员会、理事会主席和秘书处.指导委员会致力于在大会闭会期间监督和指引FSB的工作进程;理事会主席负责召开和主持全体理事大会与指导委员会的会议;秘书处位于国际清算银行总部,负责日常工作.FSB每年至少要举办两次全体会议和四次指导委员会会议.

(二)金融稳定理事会的运行机制

FSB的总体目标是通过协调各国金融监管机构和国际标准制定机构的工作,发展和改善有效金融监管以及其他金融领域政策的执行.为实现这一使命,FSB通过会议机制和报告机制开展日常工作,每年3月和9月举行两次全体会议,并根据实际需要适当增加会议次数.FSB还在拉丁美洲、亚太、非洲以及欧洲中部和东部等地举行区域性会议,其成员和该地区的非成员国家都会出席这些会议,就当地和全球金融体系的问题相互交流意见.此外,FSB的主席需要向G20的财政部长、 银行行长、国际货币基金组织联席会议汇报工作.

(三)金融稳定理事会的主要职能

(1)评估并监督解决影响全球金融体系的不稳定因素;(2)促进对金融稳定负有责任的当局间的协作;(3)监测市场的发展及实施监管政策的情况,并提出建议;(4)提出并监督实现监管标准的最佳做法;(5)对国际标准厘定主体的政策发展工作进行联合战略审查;(6)确定设立监管者联席会议的方针并给予支持;(7)支持跨境危机管理应急规划;(8)与国际货币基金组织合作进行早期预警实践;(9)促进和协调标准厘定主体的活动.

二、中国金融监管法制建设的缺陷

经过改革开放几十年的努力,中国建立了一套有中国特色的金融监管法律体系.该金融监管法律体系包括:金融组织法、金融行为法、金融工具法、金融市场法、金融调控法、金融风险防范法、金融机构监管法等.这些法律在中国金融市场的飞速发展中,发挥着积极作用.然而,我们必须清醒地认识到,中国金融监管法制建设与中国金融监管工作的需要相距甚远,存在以下问题:

(一)立法层次低,可操作性不强

例如,中国的银行结算及贷款业务,均无相关法律规定,商业银行进行上述业务操作时,只能依据有关部门制定的《货款通则》、《异地托收承付结算办法》等规章进行操作.此外,中国的《中国人民银行法》和《商业银行法》对监管方法仅作原则性规定,诸如以何种形式和程度来实现现场和非现场监管,或者通过利用外部审计师对有关信息进行核实,上述两部法律均无具体规定.

(二)金融法律体系内部有冲突

例如,中国《商业银行法》第 43 条规定“商业银行在中国境内不得从事信托、投资和股票业务,不得投资于非自用不动产,国务院另有规定除外”,该条款明确规定只有国务院才有资格决定金融企业进行混业经营.而中国《证券法》第 6 条规定“证券业和银行业、保险业分业经管,分业监管等国家另有规定除外”.《证券法》第 6 条规定的“国家”,其含义要远比《商业银行法》第43 条规定的“国务院”更为广泛.

(三)金融监管法律体系有“供不应求”现象

世界各国的政策性银行,大都是为了贯彻国家的产业政策,引导社会资本投向,优化资源配置,推动区域协调发展和整体国民经济可持续发展,而由政府倡导或投资设立的金融机构.政策银行作为金融机构组成的重要一员,代表着社会整体利益,理应成为中国金融监管的重要对象.然而,中国的政策银行法长期缺位,使得中国对政策银行的监管处于无法可依的尴尬状态,不能不让人深思.

(四)中国金融监管法制与国际金融法规尚未接轨

中国于2001 年加入 WTO 组织,根据中国加入 WTO 组织的协议,中国必须遵守WTO组织的相关规定.依据WTO组织制定的《金融服务协议》,中国在维护国内现有金融服务管理秩序的前提下,必须遵守世贸组织的市场准入、国民待遇、透明原则的规定.然而,中国现行的金融监管法规与世贸组织的相关规定之间,存在不小差距,例如,金融监管部门对民营银行监管要严于对国有商业银行的监管,有双重标准的嫌疑.

三、金融稳定理事会对中国金融监管法制构建的启示

中国于2009年5月加入FSB,人民银行、财政部、银监会等通过参加85全体会议、参与国际金融监管标准制定等形式参与其工作.这些工作,一方面能够提高中国在国际金融体系改革中的话语权;另一方面,有助于及时评估相关措施对国内金融体系的影响,促进金融监管改革.在与FSB合作过程中,中国应当积极执行G20/FSB金融改革计划、合理监管系统重要性金融机构、及早建立存款保险制度,从而进一步推动金融监管体系改革. (一)健全、完善金融监管法律体系

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目前,中国金融监管法律体系可分为三个层次:一是全国人大通过的法律,如《中国人民银行法》、《证券法》、《保险法》等;二是国务院颁布的有关行政法规,如《外资金融机构管理条例》、《外汇管理条例》等;三是财政部、人民银行、证监会、保监会等制订的具体的管理办法和规定,如《金融保险企业财务制度贷款通则》、《证券投资基金管理暂行办法》等.尽管中国已初步建立了金融监管法规体系,但还很不完善,需要进一步完善金融法律体系,抓紧健全有关金融行业和金融业务领域的法律和法规.


该文出处 http://www.tjhyzyxy.com/jinrong/jrgl/384149.html

(二)积极参与国际、区域金融监管法制合作

中国应积极参与国际、区域金融监管法制合作,在坚持金融监管的主权原则的前提下,顺应金融活动国际化的趋势,借鉴他国经验及国际惯例,及时调整中国金融监管法律制度.

1.中国应积极通过巴塞尔委员会、国际证监会组织、国际保险监管组织等国际组织加强与其他成员国的合作,提高金融监管合作的有效性和约束力.

2.与有关国家合作建立监管共同体,对主要的跨国金融机构实施监管.以双边、多边条约等方式建立金融机构母国、东道国协调监管机制.

3.借鉴联合国国际贸易法委员会《跨国破产示范法》、《欧盟破产程序规则》、美国《破产滥用预防及消费者保护法》等法律文件,在中国处置金融机构危机方面建立起既符合国际合作,又符合属地原则的法律规范,增加国际投资者的信心,促进国际金融监管合作.

四、结论

金融稳定论坛的建立是国际社会应对金融危机的举措,是国际金融监管协调与合作机制化、组织化的体现.中国有必要充分利用金融稳定理事会这一平台,积极开展国际合作与协调,营造有利于全球金融稳定和发展的法治环境,通过持续不断的努力,最终建立一个公平、公正、包容、有序的国际金融新秩序.

参考文献:

[1] 崔莹.金融稳定理事会(FSB)近期工作与国际金融监管改革[J].金融发展评论,2010,(5):82-89.

[2] 李仁真,刘真.全球金融稳定法律机制的理论构想[J].法学杂志,2011,(2):9-13.

[3] 谢世清,曲秋颖.金融稳定理事会面临的挑战[J].宏观经济管理,2012,(10):84-86.

[责任编辑 陈 鹤]

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