建立天津离岸金融中心的建议

摘 要 ：本文介绍了离岸金融的发展背景,通过对天津具备建立离岸金融中心的有利条件分析,提出了几条关于建立天津离岸金融中心的对策及建议,对研究和探讨如何在天津建立和发展离岸金融中心具有一定的指导意义.

关 键 词 ：天津离岸金融中心建议

中图分类号：F127文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2012）03-0-01

一、前言

离岸金融市场诞生于20世纪50年代末的欧洲,它是金融自由化、国际化和金融制度创新的产物.近些年继新加坡、日本、香港等亚洲国家和地区相继建立起区域性离岸金融中心,亚洲更是掀起了一股离岸金融的浪潮,这些都对处于东亚中心的中国提出了挑战.如何建立离岸金融中心、建立什么样的金融中心已成为中国金融改革和发展的重要环节.

天津滨海新区作为中国经济增长的“第三极”,在区域地理位置上、政策上、市场需求上都具备多方面的优势和潜力,且在2006年9月滨海新区被批准全国第三个离岸金融试点,建立发展天津滨海新区离岸金融市场已成为实现我国金融国际化的战略性选择.同时,滨海新区离岸金融市场的建立和发展也会极大推动滨海新区金融业的国际化发展,以金融带动经济发展,从而更好的发挥对环渤海及周边地区乃至全国范围内的辐射功能.

二、建立天津离岸金融中心的对策及建议

(一)培养引进金融人才资源

1.订单式培养高级金融人才.目前天津可以充分利用本地高校丰富的教育资源,加强金融教育、研究,提升金融业务水平,提高金融人才培养层次和培养水平,创造一整套金融人才培养体系,制定新型的金融人才培养标准,可以与高校联合订单式培养,加快培养和造就一批高素质、高水平的开拓型、经营管理型、技能型和现代型的国际金融人才.

2.引进国外人才.国际金融业务竞争的核心就是国际金融人才的竞争.因此,我们可以聘请国际上的行业内学者、专家为本地金融管理人员进行培训,传授市场、机构的先进管理经验；采用灵活的人力资源管理机制,实行特殊待遇和政策如在分房、各种福利、子女教育等方面给予照顾,建立激励机制,吸引广大国内外优秀的高级金融经营和管理人才到滨海新区工作,尤其是留学归来的国内金融人才.

(二)加强离岸金融中心业务监管

一般来说所在国政府为了吸引跨国金融机构进入都会给予优惠政策,所以有些企业利用离岸金融中心的所得税、利息预提税和营业税等税费都是免费的或比较低的优势,造成所在国税收的大量流失.如果过多的机构进入离岸市场仅仅是为了避税,短期可能造成一时的市场繁荣,但市场的质量在无形中降低,从长远角度出发,不利于市场的发展,甚至出现空壳化的危险.另外,有些离岸市场在建立时过度强调了账户的保密性,使得离岸金融市场成为一些国际黑势力洗钱的场所,如开曼群岛等一些岛国,虽然能在起步时期吸引一些银行加入,获得一时的市场繁荣,但从长期看将直接影响了该市场的形象和声誉,最终使得众多著名的跨国银行为了避嫌纷纷离开.对此,我国的金融监管当局应当与国际反洗钱组织合作,打击跨国洗钱活动,监督银行交易的合法性.相关管理部门也需要强化事前监管得忧患意识, 及时与金融企业沟通.

建议采取如下对策：

1.加强对资本流动的监管力度.把外资企业与内资企业、资本内外流一体纳入监测范围.尤其是内地外经贸和证券监管部门应当把内资企业的离岸公司纳入监管范围,尤其特别注意同时在海外上市的公司,避免出现真空监管,将风险化解于初期阶段.

2.加强对离岸公司投资企业的金融监管,防范境外转嫁金融风险.首先,银行业协会应当推动各银行进行信息共享,加强本地与异地的信息交流,以便能够真实了解离岸公司投资企业的整体资产负债和资金运作状况.尤其应当努力掌握属于同一集团的多家离岸公司投资企业集团总体资产负债结构,加强对其的监管力度.另外还可以充分利用互联网,改进离岸金融中心之间的信息交流,尽可能提高离岸公司经营的透明度.

3.实行内外资待遇平等,取消“超国民待遇”.当前对外资的“超国民待遇”遭到的反对日益强烈,我们可以对其“超国民待遇”从审批程序、税收制度、借用外债等方面逐渐减少直至完全取消,实现内外资待遇平等.

4.完善金融内部治理结构,以提高金融机构抵御风险的能力.对银行开展的离岸业务定期实行统计监测,进一步优化风险指标,加强离岸业务风险预警.逐步建立和完善社会征信体系,实行中外资银行对企业的信用评级制度.对遵纪守法、运行规范的银行给予优惠和奖励,可以对其加大试点和放开力度,取消无信誉银行离岸业务经营便利,对无信誉企业不予提供离岸业务怎么写作.

(三)加强与其他离岸金融中心的交流与合作

我们可以与国际成功的离岸金融中心如纽约、伦敦、新加坡等进行金融市场、产品和业务上的合作,提高滨海新区离岸金融中心的规范化和国际化水平.在离岸金融业务开展和离岸金融中心建设方面,我们应该积极地同成熟的离岸金融中心在监管、经营管理、市场运作等方面展开多层次的交流,汲取这些离岸金融中心在发展过程中的成功经验,通过交流合作提升自身的管理水平.

当天津这个全国首个离岸金融中心正式成立后,随着市场的成熟和市场运作效率的提高、金融风险越来越分散,滨海新区离岸金融市场必将吸引更多的外资银行、跨国企业的加入,从而有助于天津北方金融中心地位的确立和巩固.同时,牢固的金融基础也会对滨海新区经济的全面综合发展起到促进作用,把天津离岸金融中心定位为环渤海区域性市场,逐步将天津离岸金融市场建设成为中国、东北亚乃至世界的离岸金融中心.