基于供应链金融的协同化供应链

【摘 要 】供应链是包括物流、信息流、资金流在内的一体化链条,本文通过分析供应链金融,提出了基于供应链金融的协同化供应链体系,使供应链能够提高运作水平,解决供应链中的资金管理问题.

【关 键 词 】协同；供应链；金融

一、引言

供应链包括物流、信息流、资金流,其中任何一个环节运作不顺畅都会影响整条供应链的效率.然而,我国大部分供应链仅限于信息流、物流方面的合作,缺乏资金流的有效整合,从而使我国供应链中的众多中小企业面临资金难题,制约自身发展,同时不利于供应链的发展.基于供应链金融的协同化供应链在物流、信息流的基础上加强资金流在供应链中的运作和整合,解决供应链企业的资金难题,提高供应链的运行效率.

二、供应链金融

2003年深圳发展银行认为,供应链中的小企业依赖核心企业而生存,供应链中的企业不是简单的集合关系,而是一个生态群,因此,基于供应链生态群提出“1+N”的供应链金融融资模式,“1”代表供应链核心企业,“N”代表供应链的上下游企业.王化争和彭志忠（2010）指出供应链金融实现了物流企业、资金需求企业和金融机构的合作,从而形成了物流、资金流、信息流合理流动的一体化经济体.

供应链金融是指在对供应链内部的交易结构进行分析的基础上,运用自偿性贸易融资的信贷模型,并引入核心企业、物流监管公司、资金流导引工具等新的风险控制变量,对供应链的不同节点提供封闭的授信支持及其他结算、理财等综合金融怎么写作.

供应链金融业务,是核心企业与银行间达成的,一种面向供应链所有成员企业的系统性融资安排.首先,银行将核心企业的良好信用延伸到供应链上下游企业,为中小企业融资的理念和技术瓶颈提供了解决方案,中小企业信贷市场不再遥不可及；其次,供应链金融的经济效益和社会效益非常突出,借助“团购”式的开发模式和风险控制手段的创新,中小企业融资的收益-成本比得以改善,并表现出明显的规模经济.

三、基于供应链金融的协同化供应链

(一)开展供应链金融的必要性

1.优化协同化供应链,提高运营效率

协同化供应链能提高各节点企业的合作程度,尽可能避免不应有的各种风险.我国供应链中的中小企业由于缺乏资金,导致企业自身不能正常运作,会对核心企业乃至供应链产生较大影响,不利于提高供应链的整体竞争优势.而供应链金融就是将金融怎么写作机构纳入供应链体系,同核心企业进行捆绑,为中小企业提供融资怎么写作等金融怎么写作,从而提高中小企业的资金运作效率,实现核心企业、中小企业、金融怎么写作机构的协同互补,通过资金流的粘合作用,进一步提高供应链中物流、信息流的协同流动,实现三方互利共赢,优化供应链运营管理.

2.中小企业的融资需要

一直以来,我国中小企业发展面临的最大瓶颈就是融资渠道狭窄,融资难度很大.由于中小企业自身管理不规范等原因致使信用等级较低,大多数金融怎么写作机构对中小企业融资设置较高的门槛,使得中小企业不能得到有效融资.而供应链金融可以解决这个难题,金融怎么写作机构对供应链整体、核心企业和中小企业自身风险进行评估,将核心企业捆绑到对中小企业的授信怎么写作中,有效降低融资门槛,盘活中小企业的流动资金,稳定中小企业与供应链中其他节点企业的合作关系.

3.金融资机构降低自身业务风险的需要

在传统融资怎么写作中,金融怎么写作机构很难对一个企业做最全面的评估,金融怎么写作机构总是面临较大风险；在供应链金融的怎么写作体系中,金融怎么写作机构不只是对一个企业做评估,同时还要对供应链整体的合作程度和运营状况以及核心企业的管理水平进行评估,这样风险评估结果更加准确,有效规避风险；另外,供应链中的第三方物流企业对供应链融资质押的监管也有利于降低金融怎么写作机构的融资风险.

(二)建立基于供应链金融的协同化供应链

基于供应链金融的协同化供应链是在物流、信息流的基础上纳入金融怎么写作体系,提高供应链运营效率,因此,物流、信息流、资金流是支撑供应链的三个支点,缺一不可,建立基于供应链金融的协同化供应链应该从以下方面入手：

1.建立智慧型协同化供应链信息平台

供应链企业合作的首要前提就是要信息共享,包括上下游企业的生产信息,物流信息,库存水平等,只有信息顺畅无阻才能建立长期合作伙伴关系.首先,要完善供应链信息共享系统,要实现供应链信息共享的全覆盖,保证供应链每个环节对市场客户需求都能做出快速响应,保证信息沟通渠道顺畅,各个企业都能实时更新信息；其次,提高信息系统的集成化水平,随着物联网、云计算等信息技术的发,系统集成成本大大降低,加强系统集成化水平可以有效提高信息的高质量传输；最后,加强信息反馈机制,由于供应链链条较长,在信息传输过程中难免出现信息失真,导致供应链决策失误等,加强信息反馈,减少信息失真,使供应链信息网络更加密切,是决策更加科学合理.

2.打造一体化物流平台

物流是供应链企业合作的纽带,供应链通过物流将各个企业连接在一起,形成一个企业生态群.物流包括企业间的运输配送,企业库存,流通加工等环节,是供应链运作成本的主要组成部分,物流运行效率直接决定了供应链的运作效率,因此,为了降低供应链成本,有必要建立一体化的物流平台.

第三方物流企业具有较专业物流管理水平,协同化供应链中的节点企业可以与第三方物流企业形成长期合作伙伴关系,使得第三方物流企业成为协同化供应链的一部分,将运输配送、流通加工等环节外包给第三方物流,充分发挥第三方物流企业的专业优势,同时,让第三方物流企业协助管理库存,从而降低供应链的管理成本,提高利润.

3.构建完善的供应链金融怎么写作体系

供应链金融是协同化供应链最重要的部分,透过供应链金融解决供应链的资金问题,要建立完善的体系来满足供应链的不同金融怎么写作要求.

首先,建立合理的准入体系.供应链金融准入体系的前提是供应链的准入体系,供应链核心企业要根据供应链自身特点设立准入与退出机制,然后与金融机构设立合理公平的金融准入体系,根据供应链企业的不同贸易背景建立不同的评级指标,设立不同的供应链金融准入体系.

其次,加强信用风险和操作风险管理.对于信用风险,金融机构要根据供应链、核心企业、授信企业建立科学合理的评价指标体系,全面评估,做好信用风险控制和预案；对于操作风险,金融机构要识别各个操作流程可能出现的风险因素,加强与第三方监管机构和核心企业的战略合作关系.

最后,完善供应链融资模式.完善存货融资、应收账款融资和预付账款融资的操作运行流程,建立统一的融资渠道,提高融资效率.

四、总结

资金流作为供应链发展的三个支撑点之一,供应链金融已成为供应链管理的新视角,基于供应链金融的协同化供应链可以促进供应链的多赢局面,有效提高供应链的运行效率.基于供应链金融的协同化供应链还有诸多值得研究的问题,例如,协同化供应链利益分配问题等,同时,企业也应该更多地将协同化供应链应用实践,从而解决诸多管理难题.