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摘 要:金融发展与经济增长关系问题的研究越来越深入,且现代金融企业越来越多的集中于某一城市和区域.本文从金融集聚角度分析金融发展与经济增长关系,回顾了国内外关于金融集聚与经济增长的研究状况,对珠三角金融集聚情况与经济增长的关系进行实证检验.结果表明,珠三角的金融业集聚程度远远高于全国平均水平,具有明显的集聚优势;且珠三角各地区的金融集聚是经济增长的重要影响因素.基于此结论,提出进一步优化金融结构,促进珠三角经济发展的建议.

关 键 词 :金融集聚;区位熵;区域经济;经济增长;建议

中图分类号:F127 文献标识码:A 文章编号:1003-9031(2008)08-0032-04

金融是现代经济的核心,其地位已为现代经济发展史和现代经济增长理论所证明,而区域金融作为中观金融的最主要表现形式,与区域经济增长之间的关系由于世界各国区域经济差距的日益扩大而引起了前所未有的关注.但就目前而言,对区域金融问题研究尚处于初始阶段,无论在国外还是在国内都相当滞后,其中关于金融集聚与区域经济增长的关系研究更是少见.从这样的背景出发,本文尝试进行金融集聚分析的深层研究,以珠三角为例对金融集聚与区域经济增长的关系进行实证研究,在此基础上提出优化金融结构,促进珠三角经济进一步发展的对策建议.

一、金融集聚与经济增长的研究综述

国内外对金融集聚的研究主要集中在金融地理学研究金融中的地理因素、空间经济学对空间集聚的研究以及金融集聚形成动因方面的研究.从金融地理学的视角来分析在国内可谓凤毛麟角,国外对这一问题的研究主要有Porteous(1995)、Clark(2003)、Hau(1999)等.他们认为地理空间对金融发展的影响是不对称信息,信息的不对称以及信息的外部性是决定金融中心的重要因素.Martin(1994),Pred(1984)认为新的“流动空间”将取代、重塑旧的“位置空间”,区位和位置具有重要作用.[1]

从空间经济学的角度对集聚的分析,我国学者做了很多研究,如孟庆明、杨开中(2001)对一体化条件下的空间经济集聚做了研究,探讨了区域经济一体化导致空间经济集聚的机理.韩增林、王茂军、张学霞(2003)采用基尼系数、变异系数、加权变异系数等指标,分析了当代海洋经济发展的地区差异及产业空间集聚的变动趋势.[2]傅兆君、陈振权(2003)从创新的扩散、知识外溢、知识共享和企业网络等方面对企业的创新和空间集群的相互关系进行分析,认为前面的因素促进了企业的空间集聚.[3]


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有关金融集聚形成动因的研究可以分为三个部分:一是对金融集聚的内在动因的直接研究.张凤超、王亚范(2000)认为区域金融成长的水平和能力也为支持该地区区域经济发展提供内在动力.[4]三是对产业集聚动因的研究,对金融集聚也有一定的借鉴意义.如马歇尔关于空间集聚外在性的理论主要针对产业空间集聚而言,但对金融集聚也有一定的借鉴意义.

金融发展与经济增长间的关系是现代经济学的核心问题之一,经济发展历史包含了金融发展与经济增长关系的许多范例,目前在区域经济增长与金融发展的研究上,基本是从两方面展开的.一是通过金融功能自身的发展促进经济增长,即从金融深化的角度来研究金融在经济中的作用,从而进一步揭示金融发展的意义和本质.Levine(1997)认为,金融有便利风险交易、规避、分散和集聚等一些功能,这些功能都能通过促进资本积累和技术创新而影响经济增长.Lucas(1988)、Sergio Rebelo(1991)和Levine(2000)认为,金融可以通过影响资本形成来影响经济的稳定发展.[5]谈儒勇(1999)、李广众、陈平(2002),章奇、何帆、刘明兴(2003),卢峰、姚洋(2004),范学俊(2006)认为金融 规模增长和金融深化等可以促进经济增长.[6] [7] [8] [9] [10]二是经济的发展水平也会影响金融体系的发展.Greenwood(1990)认为经济增长有助于金融 体系的发展,Levien(1992)的研究表明,经济增长会影响金融 体系.Rousseau和Wachtel(1998),Luintel和Khan(1999)得出了从金融发展到经济增长的单向因果关系的结论.王志强、孙刚(2003),周好文、钟永红(2004),万寿桥、李小胜(2004)认为金融发展与经济增长有双向的因果关系,即经济发展也会对金融发展有促进作用.[11][12]

通过国内外相关文献的梳理,笔者发现前人的研究成果极大地推动了金融集聚和区域经济问题的研究.但是仍有些不足,正如刘红、业耀明(2007)所指出的,过去的研究主要集中在对金融发展与金融深化对资本积累与经济增长方面的作用、经济发展水平对金融体系的影响、金融压制会对经济增长产生负面影响方面,而缺少直接以金融集聚和区域经济增长为对象的研究,深入到金融集聚对区域经济增长影响机制方面的理论和实证研究更少.[13]本文以珠三角为例,探讨金融集聚与区域经济增长之间的关系.

二、珠三角金融集聚与经济增长的分析

(一)珠三角金融集聚程度的测度

1.测度指标

国内关于产业集聚的性质、成因及其优势等方面研究较多,对于产业集聚水平测度方法的研究相对较少,现有的研究主要是运用集中曲线或空间Gini系数对我国制造业省区间的分布状况进行研究.根据刘春霞(2006)将产业地理集中度测度方法分为两类:一类是传统的单一地理尺度方法,包括Isard指数、集中曲线、空间Gini系数、Herfindahl指数、熵指数、E-G指数和M―S指数;另一类是通过分析点的空间分布建立的基于距离的多空间尺度方法,如K(L)函数、D函数和M函数.[14]在经济活动空间分布的实证研究中,传统方法中的Herfindahl指数和空间Gini系数较为常用.[4]本文采用区位熵法(Location Quotient)对珠三角金融集聚程度进行测度.

区位熵又称专门化率或专业化指数.所谓熵,就是比率的比率.它由哈盖特(P.Haggett)首先提出并运用于区位分析中.区位熵在衡量某一区域要素的空间分布情况、反映某一产业部门的专业化程度以及某一区域在高层次区域的地位和作用等方面,是一个很有意义的指标.在产业结构研究中,运用区位熵指标主要是分析区域主导专业化部门的状况.在实际应用中,可以选择企业数量、产业总产值、产业增加值、产业销售收入、产业从业人员等分别计算,一个较高的产业区位熵意味着区域内该产业在规模上具有比较优势.区位熵的计算公式为:

式中:Q为某区域i部门对于高层次区域的区位熵;di为某区域i部门的有关指标(通常可用产值、产量、生产能力、就业人数等指标);Di为高层次区域i部门的有关指标;N为某类产业的部门数量.

运用区位熵指标可以分析区域优势产业的状况.这个指标能够测度该地区的产业结构与全国平均水平的差异,借此可以评价这个地区的产业集聚度.通过计算某一区域产业的区位熵,可以找出该区域在全国具有一定地位的优势产业,并根据区位熵Q值的大小来衡量其专门化率.一般来说,如果Q值大于1,表示此区域的此产业的集聚程度大于高层次区域的此产业的集聚程度.Q的值越大,则专门化率也越大,则表明此地区这个产业的集聚程度越高.

2.珠三角金融集聚度


(二)珠三角金融集聚与经济增长的实证分析

金融集聚的形成因素是多方面的,如具有较雄厚的经济实力、集中的金融机构、发达的金融市场以及健全的金融法规和管理制度,一定的金融专业知识、通晓国际语言的专业人才等.本文选择金融机构存款余额、金融机构的贷款余额、居民储蓄余额、金融机构数和金融机构从业人员五项指标,来测度珠三角九市的金融集聚情况,并用其来分析金融产业集聚程度与地区GDP之间的关系.

对于这五个指标,首先采用层次分析法①(AHP)确定各个指标的权重,得到各特征向量为0.0889,0.0889,0.3664,

0.3002,0.1556,且通过一致性检验,说明层次的排序结果具有满意的一致性,并接受分析结果.[5]

笔者以特征向量作为各指标权重,通过计算得出珠三角九市的金融集聚力指数,先对原始9个城市的金融集聚数据进行统一的处理,即将其进行均值为0,方差为1的标准化,结果如表2所示.

然后对标准化后的数据进行加权处理,得出珠三角九市的金融集聚指数并排序,结果如表3所示.

同时,把九市的GDP标准化并排序,结果如表4所示.

为进一步说明金融集聚对经济增长(这里用GDP来衡量)的重要影响作用,下面用计量模型作进一步的检验.首先对珠三角9个城市的金融集聚指数与GDP总量指标进行线性相关关系检验,检验结果显示具有较好的拟合度,各城市的的金融集聚指数与其GDP总量指数之间具有明显的线性相关关系,其系数为0.995,说明各地金融集聚情况是其经济增长的重要影响因素.通过把珠三角九市的金融指数与GDP指数作图进行对比,可以很直观的看出金融集聚指数和GDP指数具有较好的一致变化性,如图1所示.

再用SPSS14.0检验,检验结果如表5所示.模型显示决定水平达到0.94,显著性水平为0.00,说明在1%显著性水平下模型具有很好的解释意义.

三、结论和政策建议

根据金融相关比率分析结果,可以看出广东省金融体系是比较发达的,而珠三角是广东金融相对集中的地区,因而可以认为,珠三角的金融体系是发达的.通过运用层次分析法对珠三角的金融集聚状况的分析,结果表明,珠三角各地的金融集聚指数与其GDP总量之间有明显的线性相关关系,这说明珠三角各地的金融集聚情况是经济增长的主要影响因素,区域经济的发展可以从金融的发展上得到解释.


本篇论文来源 http://www.tjhyzyxy.com/jinrong/jrsc/383882.html

为优化金融结构,促进珠三角经济进一步发展,笔者提出以下建议:

第一,努力提高金融增长的质量.虽然金融集聚有助于经济增长,但我们的政策取向不应该将重点放在通过进一步增加金融服务的数量和金融规模的扩大来加速金融集聚而提高经济增长,而应该从促进金融机构服务的创新以及金融技术的进步和金融功能的加强方面来提高金融集聚质量,从而促进经济增长.

第二,积极吸纳优秀金融人才.随着经济与金融的全球化发展,对金融业人才提出了更高的要求,目前珠三角的金融业人才还相对短缺,因此迫切需要出台吸引高级金融人才的措施,加快国际金融人才培养和交流,有计划培养和引进一批高级人才.

第三,推进CEPA的实施,积极与香港开展金融合作.CEPA即《内地与香港关于建立更紧密经贸关系安排》,它助推了珠三角产业结构转型和产业提升,开启了珠三角金融业对外开放的大门,加速珠三角金融业的国际化和现代化.它也将推进珠三角金融业改革和创新,提高珠三角金融服务业的整体服务效率.珠三角地区应该抓住这个机会努力提升自身金融水平,最终带动经济发展.

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参考文献:

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[2] 韩增林,王茂军,张学霞.中国海洋产业发展的地区差距变动及空间集聚分析[J].地理研究,2003,(3).

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[8] 章奇,何帆,刘明兴. 金融自由化、政策一致性和金融脆弱性:理论框架与经验证据[J].世界经济,2003,(12).

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自中国的实证检验[J].金融研究,2006,(3).

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Pearl River Delta Financial Convergency and Economy Growth

CHEN Ai-yan,NING Jun-ming

(Guangdong University of Business Studies ,Guangzhou 510320,China)

Abstract:The studies on the relationship between financial development and economic growth are more and more in-depth,and modern financial enterprises focus on urban and regional. This article analysis the relationship between financial development and economic growth from the perspective of financial aggregation,and recalls the domestic and international financial concentrated on the study with economic growth conditions. We use Location Quotient to measure the gather financial situation and then use

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