跨境供应链的金融推手

点赞:2706 浏览:6982 近期更新时间:2024-03-18 作者:网友分享原创网站原创

随着经济一体化、金融全球化的趋势,中国企业直接参与全球供应链分工合作的程度日益加深,伴随而来的是复杂多变的国际经贸环境所带来的诸多挑战.中国已经从单一产品的输出走向商品和资本并重的输出,确保资源供应开辟新的市场,提高跨境合作的效率,推动中国企业“走出去”迅猛发展.

2012年1至11月我国累计实现非金融类直接投资625亿美元,增长25%,可以预见的是未来我国企业跨境发展势头会有较大的突破.尽管我国企业走出去发展趋势总体向好,发展潜力巨大,但由于我国大部分企业跨国投资经营历史相对较短,境外公司短时间内无法形成较好的信用水平,较难有效获取融资怎么写作等金融支持;境外投资金融环境各异,部分国家存在外汇管制;“走出去”以后文化差异、信用制度缺乏等因素极易导致水土不服,影响企业各项业务的顺利开展.在经济角逐中承担重要角色的商业银行,应如何通过金融怎么写作,助力开放型经济水平全面提高?如何帮助企业克服供应链境外延伸的各类风险,实现真正的“走出去”?这些都需要商业银行同企业一起着力解决和提升金融怎么写作水平.

有效推动企业“走出去”

“走出去”的企业为了降低财务成本,大多迫切需要提升财务管理平台,这就要求国内银行能够跟随企业“走出去”的步伐提供及时便捷的跨境怎么写作.近几年来,在国内外经济环境出现了重大变化和调整的新态势下,商业银行积极研究开放型经济的特点,找准财政政策、货币政策、外汇政策的结合点,发挥比较优势,通过加大信贷投放力度的同时注重调整信贷结构、加快金融创新步伐、改进业务流程等多种金融怎么写作,正全力助力开放型经济水平全面提高.在2012年1月11日中国进出口企业第十届年会上,浦发银行总行公司及投资银行总部副总经理杨斌做了题为 “发挥比较优势,怎么写作实体经济——金融怎么写作助力开放型经济水平的全面提高”的演讲.

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杨斌认为,如何合理利用金融资源来支持我们的外贸企业和外向型经济发展体现商业银行的经营水平,更是商业银行支持开放型经济的一种态度、一种责任,是时代赋予商业银行的一种使命.

眼下世界经济环境还处于复杂的态势之中,欧美经济增长疲弱,外需的萎缩将影响出口企业订单减少,给供应链上企业的经营带来巨大压力.一方面,大宗商品和原材料成本上涨增加了进口企业生产经营成本的负担;另一方面,国际经济的低迷和贸易保护主义将导致更多国际贸易纠纷.加之企业对境外的投资环境和法律政策的不熟悉,也会造成一定的政策风险.这对于银行如何更深层次的配合企业“走出去”、“引进来”,如何满足在供应链条上各个环节的企业对金融怎么写作不同层次的需求提出了更高的要求.

杨斌对此表示,“我们必须突破传统的境内金融怎么写作的框架,要将国际金融怎么写作延伸到海外,利用境外的支撑平台为我国企业全球化的跨境供应链金融提供支持和怎么写作,通过资源的整合为企业提供跨境供应链怎么写作的经验.”目前浦发银行在已形成的本外币、离在岸一体化的理念上,为推进开放型经济的发展,今年全新推出了最新的《跨境联动贸易金融怎么写作方案》和《跨境人民币金融怎么写作方案》,其中跨境联动贸易金融怎么写作方案是根据客户不同的特性,分别提供“外向型企业联动怎么写作方案”、“走出去企业联动怎么写作方案”以及“非居民企业联动怎么写作方案”,通过有针对性的方案,满足不同类型客户的多样化需求;跨境人民币金融怎么写作方案涵盖贸易、融资、资本、担保等九大子方案.通过多年来在国际贸易金融领域和离岸银行领域的积累和沉淀,浦发银行在2012年累计国际结算量超过2000亿美元大关,跨境人民币结算量超过1100亿元人民币,国际业务取得了历史性的突破.

助力供应链多方共赢

中国企业目前面临着“走出去”的诸多挑战,商业银行参与企业跨境供应链金融,可以通过把握企业交易行为、降低自身的经营风险,构筑银行、企业和产业链良性互动产业生态.浦发银行总行贸易金融部主管郁欣认为,跨境供应链的发展会对跨境供应链管理和发展模式提出更高要求,学习和尽快适应全球化的资源配置方式,使企业能够在与国际对手竞争的过程中建立起全球化的生产网络、采购网络乃至供应链体系,真正提高中国企业在国际市场上的竞争能力.

随着供应链向境外延伸,风险也从单一的企业延伸到供应链整体.这对企业自身的资金管理和综合管理是一个相当大的考验,特别是如果境内外的供应链上企业没有建立起的完善信用和资金管理体系,会引发较强的连锁反应,带来经营和资金的风险.

我国相关的配套怎么写作应该说是滞后于企业境外拓展的脚步.各个怎么写作机构目前基本是各自为政,单兵作战,缺乏全局的统筹概念.金融、物流等机构之间的沟通协调机制,包括信息渠道整合等基础工作的开展尚需时日.部分第三方机构的发展目标仍局限于国内,较缺乏国际化的发展视野,难以提供跨境的整合怎么写作,给企业的跨境供应链发展带来了困难.这就要求银行要为企业跨境供应链的延伸和搭建提供金融支撑.

商业银行参与企业跨境供应链的怎么写作,能够实现供应链的多方共赢,增强产业链的稳定性.因为商业银行的介入有效支持了它的上下游企业,这样从供给和销售方面保证了整个产业链的稳定.加快供应链整体的周转效率,这个周转效率包括货物流和资金流的周转效率,商业银行充当了润滑剂的作用;有利于增强核心企业对整个供应链的管理,提升了整个产业链、供应链的整体核心竞争力.通过对跨境供应链的支持,银行可以对单个企业或上下游多个企业提供全面的金融怎么写作,以促进供应链核心企业及上下游配套企业产、供、销链条的稳固和流转畅顺,并通过金融资本与实业经济协作,构筑银行、企业和商品供应链互利共存、持续发展、良性互动的产业生态.


郁欣表示,利用境内外平台联动帮助企业走出去.通过商业银行完善的离在岸、境内外跨境金融怎么写作网络体系,商业银行根据进出口企业对其境内外货物流、信息流和资金流进行管理和控制的需要,提供国际结算、贸易融资、跨境投资等怎么写作,适时推出如离在岸联动保理、背对背信用证等离在岸联动供应链融资产品及产品组合,顺利连接了境内外两个市场.在跨境人民币业务方面,银行可以发挥本币优势,为企业包括境外的非居民提供人民币结构性融资安排,增强企业在贸易、投资等国际化发展方面的资金支持.银行为企业提供人民币相关怎么写作过程中,一方面简化了业务流程,规避了汇率风险,降低了财务成本,另外通过借助境内外不同的本外币资金市场的资源,为企业海外供应链的延伸进行资金资源的整合,通过不同的产品安排整合不同市场的资金优势,提升自身的经营能力. 量身写作离岸跨境怎么写作

在金融危机对世界经济冲击的影响下,较多国家采取了以低利率和高流动性为特征的宽松货币政策,但在刺激经济恢复的同时也造成了币值相对下降.人民币持续升值给我国企业以较低成本开展对外投资创造了有利条件.同时目前针对中国的贸易保护主义有所抬头,而通过跨境投资方式开展全球化经营可以更加有效的开拓国际市场.

在此背景下我国企业跨境投资发展进程逐步加快,投资规模连年快速发展.2012年中国企业出境大规模并购增长很快,随着产能过剩环境下国内投资机会的相对减少以及中国企业自身实力的日益增强,今后中国企业海外并购有望保持持续增长趋势,结构上也会越来越多元化.

企业投资计划项目和投资后的经营运作通常离不开银行资金的有力支持,因较多企业海外发展刚刚起步,经营规模较难满足外资银行的授信条件,使得融资成为企业跨境投资后的一大重要需求,浦发银行总行离岸业务部总经理助理龚剑涛表示,目前国内银行主要通过三种途径满足企业的跨境需求,一是由国家开发银行等政策银行为企业提供融资支持;二是由中资银行海外机构提供延伸怎么写作;三是由中资离岸银行提供跨境离岸怎么写作.从第一种途径来看受相关政策限制,对“走出去”企业覆盖范围相对有限;第二种途径则存在东道国市场容量等方面的限制.而离岸银行提供的涵盖外汇存款、贷款、贸易融资、国际结算、外汇写卖等众多银行产品和怎么写作领域的境外银行怎么写作,不仅具有本地化海外金融的特殊平台优势,而且受国内外金融管制相对较少,辐射面相对较广,在自身不发生位移的情况下,在本国境内向走出去企业提供全方位的境外金融怎么写作,并可以和境内银行怎么写作进行有效联动,满足企业走出去发展过程中多元化商业银行怎么写作的需要.

作为国内股份制商业银行的代表,浦发银行通过多年来在国际贸易金融领域和离岸银行领域的积累和沉淀,形成了本外币、离在岸一体化的经营特色和理念.2011年6月浦发银行第一家海外分行在香港成立,标志着涵盖在岸分行、离岸银行和海外分行三大板块的营销经营网络格局的正式形成. 2012年全年,浦发银行的国际结算业务量突破2300亿美元,两年将近翻1番,跨境人民币结算量突破1100亿元人民币.浦发银行总行2002年6月开办离岸银行业务,10年来浦发银行离岸业务从零起步,确立了重点支持“走出去”企业的怎么写作目标,借助国家积极实施“走出去战略”的东风,浦发银行离岸客户数量以平均每年70%的增幅快速增长.截至2012年末,已有超过2万家境外企业在浦发银行开设离岸账户,离岸业务总资产和存款规模双双突破55亿美元,2012年离岸国际结算业务达800多亿美元.通过持续开展离岸产品和怎么写作创新,浦发银行根据企业需求量写作的“离岸跨境资金管理怎么写作”、“离岸贸易结算和融资怎么写作”、“离岸贷款融资和担保怎么写作”、“离岸资金增值和风险管理怎么写作”等一系列怎么写作方案得到了众多“走出去”企业的一致认可.

“浦发离岸银行业务因可在境内直接提供境外银行怎么写作,比较顺畅地连接了国内外两个市场,通过内保外贷等方式可以灵活地将企业国内资金或者授信资源转化成对其境外公司贷款融资的支持.同时针对目前我国工程类企业参与境外工程项目竞争的持续升温,浦发离岸银行也可以根据企业参与海外工程竞标直至签署项目合同过程中产生的银行担保需要,在海外工程各阶段提供相应的投标、履约、预付款等离岸担保怎么写作,将商业信用有效转化为银行信用,为企业拓展海外工程市场保驾护航.与传统的境外商业银行业务相比,在境外融资方面,离岸银行业务可以有效缓解‘走出去’企业因境外历史发展较短、缺乏信用记录所面临的融资压力,在降低经营成本方面,‘走出去’企业可以利用母公司在境内现有的操作平台,借助离岸银行怎么写作进行境外公司的具体业务操作,以达到压缩成本的目的.通过多年实践,证明离岸银行怎么写作可以为企业国际化经营的蓬勃发展充当坚实的金融怎么写作后盾.”龚剑涛表示,我国著名经济学家樊纲博士曾提出需要扩大全球化视野使我们的企业在全球市场获得更大的发展,这也是危机后中国经济向前发展更重要的领域,虽然目前是否已处于后危机时代尚有争论,但是抓住机遇推动国际化发展却已成为诸多企业的共识.