追求幸福的经济学

常识告诉我们幸福来之不易,极度贫困会使追求美好生活的意图落空,而政治经济学研究如何获得美好生活,蕴含着马歇尔所说的“逐渐消除贫困和无知的希望”,作为一门“财富的学科”获得了社会道义的支持.“追求幸福”是经济学的伟大目标.但“财富增长促进幸福增加”只是一个检测定,其后经济学的发展逐渐背离了亚当斯密的传统,变成关心财富而忽视幸福.正如大部分经济学家仅知有《国富论》,而不知有《道德情操论》一样.

边际革命之后,经济学借“显示偏好理论”来刻画人类行为,背后隐藏的观点是一个人可以通过增加收入来提高幸福,至少在大部分情况下,收入提高对人的幸福而言具有正面意义.由此,在公共政策的导向上,就有“提高全社会的收入水平”以增进社会福利的方向.庇古在1932年就提出：我们很清楚地认识到经济福利水平的变化将导致社会福利水平也朝同一趋势发生变化.

伊斯特林的悖论

但随着收入的增加幸福会接踵而至吗?原本以为这是铁板钉钉,结果却出人意料：收入增加幸福并不一定增加.伊斯特林系统研究了收入与幸福的关系,发现了这一悖论,被后来的研究者称为“伊斯特林悖论”,也叫做“幸福悖论”.伊斯特林力图构建一个更好的幸福理论.这意味着要在现有研究的幸福的经济学与心理学路径上,更进一步.1

心理学上的“定值理论”认为人会积极适应现状,比如天有不测风云,致使个人可能因为失业失恋失去自由等,由此幸福偏离了一个量值.但人们会及时积极适应现状,恢复到原先的量值.因此客观条件的改变对人的幸福而言并无太大的作用.是以,如果公共政策的目标旨在增进人们主观的幸福感,定值理论可能使一切政策上的努力化为泡影.客观福利无助于主观幸福的改善,“定值理论”是拦路之虎.

由此,伊斯特林总结目前关于幸福的研究并认为,物质生活和其他非物质条件都会对幸福产生影响,而家庭和健康状况恶化会对幸福产生长久而负面的影响.而且人们的幸福感还与期望与适应有关,目标与实现之间的落差也会影响幸福.而期望目标又受与过去比较及与当下的他人比较的影响,随时间转移而变化.与过去相比称为“习惯形成”,与他人比较称为“相互依赖的偏好”.按照汪丁丁在《情境笔记》中的说法,在某一时点结合历史与社会的具体情形做出决策,叫做“情境理性”.而情境理性支撑下的决策可以避免简单的物质主义,从而在头顶的星空审视韦伯“工具理性与价值理性”的分野.

不过主流经济学对幸福的研究不涉及目标与期望,隐含的检测设是幸福不依赖于情境,所用的基本方法是工具理性,这与真实世界是相悖离的.伊斯特林在“情境依赖”的偏好基础上表明,增加一定数量消费品所产生的幸福,在人们适应新的生活水平,或其他人的生活水平也相应提高的情况下,要比原先的预期低.并且在整个生命周期中,物质目标会随现实境况的改变而改变（适应理论）,因而人们的幸福感因物质条件改善而未有很大的变化.其隐含的结论是,人们更应该关注挑战自己,并且放长眼光来审视自己的一生.伊斯特林将“情境依赖”与“适应”相结合,构建了比原有单一心理学“定值理论”或传统经济学理论更为完整的理论框架.2

平行的世界

弗兰克（RobertFrank）认为给定一个时点,一国的幸福度与相对收入存在很强的正相关性.而除了收入极低的情况外（赤贫、绝对贫困）,当收入随时间推移而增长时,幸福度的变化却又很小.寥寥数语,点出的却是经济学中静态和动态两个不同视角.关于这点,伊斯特林（Easterlin1974）的研究证明,在一个国家里,给定某一个时刻,收入与幸福之间的关系明显,“最高阶层群体比最低阶层的群体更幸福”.但在国家之间,收入与幸福之间的关系并不明显,穷国人的幸福似乎不比富国人少.后来雷亚德（Layard）作出了一个重要的区分：人均收入在每年一万五千美金以上的国家间,幸福差异并不明显.而低于这个标准,富国人比穷国人更加幸福.在印度、墨西哥和菲律宾等国家,幸福感随收入水平增加而增加.而且有意思的是,人均实际收入上升百分之六十以上,按照很幸福、相当幸福、不是很幸福排列的人口比例几乎没有变化.所以总体而言,收入与幸福可能并没有正相关性.

当然,幸福与收入关系千万重,伊斯特林、傅瑞以及史图策等人尽管证实了收入增加与幸福之间并非正相关,而弗兰克深入一步,以两个“平行的世界”为世人展示了追求幸福的可能途径.弗兰克以“平行世界理论”来检验幸福与绝对收入的关联：检测设有AB两个社会,A,人均有两百平方米的房子,B,人均有一百平方米的房子.这两个数字都超过目前中国的人均居住面积,并且AB之间没有交叉.

平行世界理论还提供了其他几种选择,如A人均两百平米但每月只有一天和朋友聚会；B人均一百平米但每周有一天和朋友聚会.以及A人均两百平米但每年只有一周检测期；B人均一百平米但每年有一个月检测期.还有A人均两百平米但工作中自主性很低；B人均一百平米但工作自主性较高.弗兰克令人信服地表明,B社会是更可取的,对幸福的影响更积极.

弗兰克将上述A世界认为是炫耀性消费,正如加尔布雷思批评过的那样,这些炫耀性消费本身并没有增进幸福.而那些健康,与朋友聚会享受天伦之乐等等“不明显的消费”往往被忽视了.而事实上的证据表明“不明显的消费”反而更能促进幸福.另外,由于A中人均两百平米要比B中人均一百平米耗费更多资源,理性的个人能从A到B的转换中将节省下来的资源用于更有效的领域.

雷亚德（Layard）指出收入差距与个人幸福之间的相关性表明人与人之间的竞争是一个人类本性的关键因素.另一个关键因素是人类的适应能力.雷亚德将竞争概括为心理学上的嫉妒（在经济上表现为显性消费品的攀比）和人们的适应习惯会产生低效率.相比于弗兰克的“平行世界理论”,雷亚德提出的“两个世界比较模型”稍微有点不同.要求被调查者在A：你赚五万美元而其他人赚两万五千美元与B：你赚十万美元而其他人赚二十五万美元之间做出选择,超过百分之五十的被调查者选择A.而当被要求在A：你有两周检测期而其他人只有一周和B：你有四周检测期而其他人有八周之间做出选择,结果只有百分之二十的人选择A.

这两组调查结果令人印象深刻,人们在显性消费（ConspicuousConsumption）上与其他人比较更多,而在隐性消费（InconspicuousConsumption）上的比较就要少很多.而对这种隐性消费的忽视可能造成较为严重的后果.弗兰克曾经指出要想“持久获得幸福”,应该增加社交活动,享受天伦之乐,减少出差时间,获得更多的工作自主性等等.与此相比,快速变换更好的汽车或更大的房子等显性消费的增加,对幸福产生的持久影响较小.另外值得注意的是,时间序列的研究表明,随着收入增加,人们在财务上的焦虑并没有减轻,而是与之前保持一致,心理学家称之为“享乐水车”效应.

由于人们在工作以及闲暇之间的分配上受到攀比及适应的影响,所以往往在没有征税的条件下,攀比及适应将会带来额外的不利于自己的影响,但这些通常不为消费者自身所察觉.因此现有的公共政策中的税收政策值得我们重新审视.例如大家都知道吸烟对身体有害,但是很多人有烟瘾,通常的经济学会认为这是个人自由选择,不应该加以限制.但公共政策上往往会对此进行征税,理由何在呢?这是因为个人往往倾向于看重当下的利益,而忽视评估自己一生的幸福,在心理学上称之为习惯形成以及系统性忽视,这样的话吸烟者个人可能无法评估吸烟对自己造成的损失,因此需要从公共政策上对烟草征税,以提高来阻止一部分人吸烟.另外对于未成年人禁止售烟也包含了这方面的考虑.

“平行的世界”促成我们去理解为什么经济发展并没有明显改善人们的幸福,这是因为显性炫耀性消费增加了,而隐性的不明显的消费却相对减少.所以尽管经济快速增长,幸福却没有因此增加.这可以扩展来分析污染、交通拥挤、军备竞赛等等问题,为公共政策分析提供了一个独到的视角.3这有助于我们避免成为森（Sen）所说的“理性的傻瓜”,他们有可能短期最大化了效用,但却忽视了“幸福”.

在亚里士多德与边沁之间

伊斯特林从家庭状况和健康入手,弗兰克和雷亚德从收入与消费入手,齐齐指向幸福生活的核心所在.抛开财富的话题,拨开生活的面纱,映入眼帘的就是幸福.对于什么是幸福,英国诗人华兹华斯在《幸福勇士的品性》（CharacteroftheHappyWarrior）中以八十五行诗句来回答什么是幸福,却被功利主义者认为经不起推敲.在边沁看来,生活本质上唯一美好的东西就是愉悦,而痛苦则是不好的.用实用主义的态度,边沁将愉悦与幸福相互置换,这样行为的目的就变成了追求愉悦.当从一个人转向多个人时,正确的行为是追求大多数人的愉悦.这种基于效用观点的功利主义十分好用,因而迅速占领了观念市场.边沁思想的穿透力也吸引了一代又一代的追随者.而华兹华斯或者说华兹华斯所追随的亚里士多德传统反而黯淡无光了.

诺齐克对边沁的反诘是“愉悦机器”,麦金太尔也曾经论述过体验机器,核心的问题是：机器中得来的愉悦可以和人类从自然和社会中得到的愉悦一样吗?如果人类的目标是使愉悦最大化,那么体验机器难道不是终极目标吗?当然这种质疑并不算特别有力,实际上应该点出韦伯的“工具与价值”分野才行.这还是要从华兹华斯-亚里士多德传统中寻求支持.华兹华斯在诗中所描绘的是一种思考幸福的悠久传统,在《尼各马可学》中就能找到相关论述：幸福是某种能滋养人类生活的东西,是一种积极的生活.它包括道德、智慧和卓越的政绩,还涉及爱和友谊的活动.

不同于边沁的观点,亚里士多德把幸福这一命题视为完全不同的问题.对于幸福,有些人用愉悦回答,有些人用荣誉回答,有些人用对生命的反思回答等等.在亚里士多德看来,这些回答都有道理,但如果可以在一些主要领域达成一致,就能获得进展.所以从《尼各马可学》第一卷开始,亚里士多德就开启了这一艰巨的旅程.他规定了幸福的几种属性（即便是从今天来看,这些限制也是相当科学的）：首先必须是决定性的,即包含固有价值；必须是自我充足的,即没有其它任何东西能增加其价值；必须是积极的,昏睡的人是不幸的；而且对于付出努力的人,必须是广泛可以获得的；同时还必须是相对稳定的.4

尽管愉悦不能和人的行为分离,但愉悦不是衡量美好生活的标准.因为邪恶的人从邪恶中获得愉悦,例如山西黑砖窑的窑主从奴役童工中获取利润而感到愉悦,这与幸福毫不相干.幸福是指“人类的美好生活”.密尔深受边沁和华兹华斯的影响,也知道边沁的疏漏所在,因此在其鸿文《功利主义》（Utilitariani）中,密尔引入了来自亚里士多德传统中的东西来为边沁辩护.实际上,与其说是辩护,不如说是补充和修正.密尔认为“有高贵感觉”的人可以区分愉悦和幸福,人能从更高的视角来判断两者,这就化解了边沁将两者等同的尴尬.同时,密尔引入了另一层修正,即认为美德交织的生活,如果苦痛过多,也可能是不幸福的.

生活的片段

斯密晚年也表现出对于竞争带来人心苦痛的担忧,罗卫东通过对斯密修订《道德情操论》各个版本的比较,指出晚年斯密逐渐趋于保守的倾向.5而这种对人类日常生活的深切同情,促成斯密反复强调“体面生活”的概念：与邻居相比不应该太寒碜.这直觉的比较背后是对幸福生活的再定义.个体深深嵌入在这个社会中,生活由无数连贯和不连贯的片段组成,而幸福意味着那些“片段”里个人与他者是和谐共处的.

斯密在《道德情操论》开篇写道：不管人们认为某人如何自私,这个人的天赋里总是明显存有一些本性,这些本性使他关心他人的命运,把他人的幸福当成自己的事,虽然除了“乐人之乐”外,他一无所得.概括起来就是说“每个人都能从他人的快乐中获得快乐”.斯密称之为“同情共感”,罗卫东在其《情感秩序美德》一书中深入分析了斯密的“同情心”理论,并认为“同情心”理论是斯密构建《道德情操论》的基础,而《国富论》不过是这一分析框架在市场上的一个应用而已.6

用现代科学的术语,斯密的“同情说”或许应该叫做“情绪感染emotionalcontagion”,即b对a的情感有真实的感知,且b感知的情感在本质上与a的相似或一致.不过,只有当a感到b的反映与a是和谐的,这种同情对a才有积极的影响；反之,则会产生负面效果.

孙阁灯（RobertSugden）用“朗读模型”来证明当社会参与者情感和谐时,社会交往能增进乐趣.这一朗读模型的结论是,两个人对共同刺激有共同的反映,就意味着同情共感越为和谐,产生的快乐也就越多.尽管对斯密而言,倾向于情感和谐是人的天性,但这种天性是有限的,我们应该去培养这种“美德”.这种本性的培养依赖于“内心的旁观者”.卡尼曼的研究也证实,在人生的大部分时间,与他人交往是幸福的一种源泉,这不仅回应了马斯洛,也把经济学重新拉回到斯密的论述视野.这印证了弗兰克关于日常交往可以给人带来幸福的研究.而孙阁灯的结论也如出一辙：社会交往的日常片断是人类幸福的重要来源.

在现实世界里,“同情共感”的作用正在日益减弱,例如银行更看重数据而非与客户的仔细交流来判定信用等级；青年择偶更看重显性的消费品以及收入数字等,尽管这有出于交易费用的考虑.当然从某种程度上来说,这或许也是斯密晚年认为市场经济会破坏传统上情感和谐的美德的重要原因.是以,马阕浮（MattMatrers）则考察了道德行为对幸福的影响,并认为沿着罗尔斯（JohnRawls）,辛格（PeterSinger）,史康龙（TimScanlon）的思想路径,揭示了新康德主义所蕴含的道德对幸福有促进作用的思想.7

罗尔斯正面论及幸福的观点并不多,但作为正义论的前提是：在公平条件下,人们希望与他人生活在一起,理由是与他人生活在一起能催生出幸福.辛格的论点相对而言比较清晰,主要是基于这样一个判定,一个人若宁愿花钱培养其对美酒的品味也不愿意参加消除贫困的运动,那么其道德就是病态的.这其实说明了辛格的两个观点：首先商业成功并不一定使人幸福；其次人们可以通过参与超越狭隘私利的道德行动来获得更幸福的生活.而在史康龙的论述中,史康龙认为人们有理由以特定方式来表现道德,因为人们希望与他人一道和睦生活.这回应了密尔的论述：人类的群居情感是我们对和同类和睦生活的一种渴望.而群居生活（社会交往）是有利于幸福的.8

群居生活中另外一个问题是人们会选择什么样的群体.这主要得益于谢林关于“人以群分的博弈论”,阐释了由于一个人在某一个群体内的适应程度不同,如果感觉不适应,其可能选择退出某一群体而进入另外一个群体.清华大学王有强和史塔克（OdedStark）考察了当一个人考虑其在群体中的相对地位时,群体如何形成稳定规模的问题.结论是,如果一个人在某一群体中的被剥夺感较低,那么他就愿意留在该群体；或者在所有可以选择的群体中,这个人的剥夺感相同,那么他也不会变换群体.一个人对群体所做的选择行为是他对现在其它成员对群体所做行为的最佳反应.9

查玛尼（StefanoZamagni）则提到个人主义的研究思路无法很好理解幸福这件事,传统的经济学模型过于专注自我中心主义,甚少考虑同情共感在经济决策中的作用.查玛尼把幸福看作是人与人之间的关系,因此鲁滨逊可能效用最大化但却是不幸福的.其背后的思想是,人类是一种关系,不是说他处于关系之中,也不是说他拥有关系,而是说他处于与别人的关系中.这是一种试图将社会学人类学中关于“社会人”的检测设引入经济学研究中的努力,正如查玛尼说的,是探求将关系纬度融入经济模型,以此增进对现实世界的理解.这一努力当然是值得称道的.10

齐美尔的玫瑰

日常生活的另一个片段着重阐释的是“不公平”对人际和谐的侵害,最终使得人变成孤岛,与幸福挥手作别.回到斯密,在《国富论》与《道德情操论》中斯密都强调了“体面生活”的概念,意在点明个人与同一共同体中的他者应当处于一个大致相同的水准,可获得的资源与消费的商品劳务相差无几,如此才不会因为“贫富差距”过大而重蹈齐美尔的“”.齐美尔的那朵“社会学玫瑰”是对“因社会不公而引发革命”的阐释,不难发现其中蕴含的“不公平”会引发“不幸福”的推论.

亚当斯密的“体面生活观”,与罗卫东考证斯密在《道德情操论》最后一版修订中表达的对市场经济造成礼崩乐坏的忧虑,一脉相承.循着这一条线索,我们可以把马尔萨斯的《人口原理》中“过度消耗反而会危及人类生活”的观点,凡勃伦关于“炫耀性消费”理论,加尔布雷思对广告和奢侈生活的批判,以及杜伊森贝里（Duesenberry）基于攀比的消费理论都统合起来.这些均涉及到与他人的比较,在此情景中,除了斯密的“朗读模型”所揭示的社会交往中情感和谐对幸福的重要影响外,“不公平”也会让情感无法和谐.

传统的经济分析认为人们的幸福感取决于当前的选择集,选择集越大就越幸福.这种定义现在被认为要么对幸福的定义有问题,要么就忽视了一个重要因素：即一个人的收入增长对他人的影响.斯密曾经说过社会是个人的一面镜子,没有这面镜子,人将永远不能认识自己.在《道德情操论》中,斯密通过阐释弗格森和休谟的观点,进一步强调了个体的道德自律对于美德和幸福的重要意义.斯密早年的观点认为“满足私利”是值得鼓励的,因为在“看不见的手”协调下,“我为人人,人人为我”可以实现.但根据罗卫东的研究,晚年斯密倾向于承认出于私利的竞争过于厉害反过头来会危及道德,这可能是受晚年心境的影响,也可能是因为现实生活的影响.从目前中国的现实（例如厦门PX事件,太湖水危机,山西黑窑厂）来对照斯密晚年的悲观结论,似乎不难理解.

桑塔菲学派系统研究了“追求公正”对“帕累托最优”的含义.几个重要人物是费尔（ErnstFehr）,鲍尔斯和金迪斯.鲍尔斯和金迪斯在《走向统一的社会科学》一书中,提出了对帕累托最优的不同见解,例如通过对最后通牒博弈的分析,两极分化的分配模式尽管可能是最优的分配,但对于公正的诉求往往使这一帕累托最优在现实中无法达到.例如对于方案（x,y）,x+y等于100,按照原有的帕累托最优解释,（99,1）就应该被接受,但往往（50,50）才是分配的主流模式.这是因为原有的分析中未曾考虑公平因素,而现实的决策中人们已经考虑了公平的因素.核磁共振（fMRI）研究脑部不同区域的活跃也证实了这一点.这说明对于“公正”的同情共感不和谐,就可能产生负面影响.而反过来,这一结论能有力支持斯密的《道德情操论》中的相关表述.11

实际上,这一路径与经济学的发展并不矛盾.1881年埃奇沃思提出了人们从他人的快乐中获得的快乐已经包含在契约之中,并提出了契约线（埃奇沃思方盒）.后来帕累托提出了革命性建议,把经济学中的心理检测设去除,使理性选择（显示偏好）成为经济学的基石.一直到卡尼曼、史密斯（VernonSmith）等人将经济学的心理基础重新找回来.到目前为止,经济学的发展已经越来越重视原有的哲学基础和科学基础.

追求幸福的经济学

从健康、家庭、收入、社会交往、不公平等等因素入手,寻找影响幸福的根本因素,正本清源,这正是当下经济学发展的一种趋势.而“追求幸福”的经济学只是一条追求“幸福的经济学”的路径.

在《经济学与幸福》中译本面市之前,尚有另外一本同一主题“经济学与幸福”的中译本,即傅瑞（BrunoFrey）和史图策（AloisStutzer）的《幸福与经济学：经济和制度对人类福祉的影响》.这本书及他们合作的论文12统合了研究幸福的经济学框架,可以归纳为：什么影响了我们的幸福?而目前的幸福研究主要是基于以下这个问题而展开的：x如何影响幸福度?x因素可以包括多种,例如健康、家庭状况、朋友交往、通货膨胀和失业等.这与经济增长理论有所不同,在增长理论中忽视了健康、家庭、朋友以及自由等,虽然近年来逐渐添加了这一方面的理论,但本质上还不如说是增长目标被替换成了发展或者是“幸福”.

而幸福研究与此不同.阿玛蒂亚森以及其后的研究者提出了与斯密“体面生活”相对应的“生活质量”的概念.二十世纪二十年代,魏傲伯（WilliamOgburn）作了一项关于生活质量的社会研究,催生了“生活质量的社会指标运动”.1954年,被联合国采用.2003年,出现了“生活质量运动”,得益于森的研究,一些新的指标,例如、社会资本、健康、工作条件和基本能力,被列入“生活质量”的指标里,理出了一份人类基本需求表（各方面的自由是相互联系的一个整体,损及一方面的自由必然损及其他方面的自由）.该表后来被引用到联合国人类发展指数（HDI）中.

事实上,幸福研究大有可为,尤其是其在经济学中可以将单纯的数字关注拉回到关注人本身,重新回到“人类行为的经济学”上来.正如微积分是因为工程师觉得好用而最终被坚持传承下来,并且得到了证明一样,对幸福影响因素x的经验研究,也将会很有价值.这可能会为经济学创造一个更灿烂的前景.

1见《经济学与幸福》（上海人民出版社2007年版）,页28.以释无特殊说明,均引自该书,仅标注EH.页码,如EH.28.

2EH.55－57.

3EH.79－81.

4［古希腊］亚里士多德《尼各马可学》廖申白译（商务印书馆2003年版）第一卷.

5罗卫东《情感秩序美德――亚当斯密的学世界》（中国人民大学出版社2006年版）.

6同上书.

7EH.176.

8TimScanlon,WhatWeOwetoEachOther,（Cambridge,Mass.HarvardUniversityPress,1998）p.154.

9EH.213.

10EH.293－319.

11［美］金迪斯、鲍尔斯等《走向统一的社会科学：来自桑塔费学派的看法》（上海人民出版社2005年版）；另参见：李华芳《走向统一还是回归古典?》《财经》153期.

12EH.109－137.