华尔街500亿骗局揭秘

他是华尔街的“大佬”,曾任美国证券交易商协会副主席、纳斯达克董事兼交易所主席等要职.他是著名的投资家.他一直演绎着在华尔街的不败传奇.

然而,金融海啸使他陡露本相.500亿美元,涉嫌欺诈的数额之巨,使他成了华尔街有史以来“最牛”的骗子等

金融大佬被亲子告发

2008年12月9日,麦道夫将公司的一名高层管理人员叫进办公室,宣布马上派发本年度的年终奖.这个决定让那名高管十分惊讶,因为公司的年终奖一般在次年2月发放.为什么现在会提前况且,麦道夫在几天前还抱怨说：“一些客户要赎回约70亿美元的基金,让公司承受很大的压力.”

此事令人生疑.

第二天,那名高管和另一名高管来到麦道夫的办公室,要求他对公司的财务状况进行详细说明.麦道夫当时没有接话,还邀请两人当晚到其位于曼哈顿的公寓中详谈.

10日晚,两高管来见麦道夫.令他们极为震惊的是,麦道夫竟然开门见山地说：“我40余年来的投资神话,简单地说,就是一个巨大的‘庞兹骗局’.”

“我完蛋了,现在一无所有.”麦道夫对那两名高管说.公司还有两三亿美元的,他计划将这笔钱以年终奖的方式发放给“特定的雇员、家人以及朋友”,然后就去自首.

对于“庞兹骗局”的可怕后果,两名高管再熟悉不过了.他们立即找来一位律师朋友,咨询他的意见.这位律师听完两名高管的讲述后,建议他们立即报案.

12月11日晨,FBI特工来到麦道夫位于曼哈顿的公寓,将其戴上带走.

而实际上,向外界揭发麦道夫骗局的那两名高管,并非旁人,就是麦道夫的两个儿子,42岁的安德鲁麦道夫和44岁的马克麦道夫.

一夜之间,举世震惊！这个华尔街的“大佬”,成为美国有史以来金额最大的证券欺诈案的主谋,将面临至少20年的铁窗生涯.

其涉嫌巨额欺诈的冲击波不仅震动美国,也震动了欧洲.纳斯达克前主席麦道夫,这个号称“最安全”的人,忽悠了全世界.

在这场损失总额高达数百亿美元的骗局中,受害者不仅有跨国银行、对冲基金等机构,还有不少富有的个人投资者,其中不乏大导演斯皮尔伯格这样的国际知名人士.受害者所在国家包括美国、欧洲、日本等等,可谓是一桩不折不扣国际大案.

最令中国人吃惊的是,就连国际奥委会都没能幸免.12月20日,国际奥委会官员就证实称,受麦道夫欺诈案影响,国际奥委会大约有4.8亿美元投资都打了水漂.部分媒体在报道该事件时略带调侃地评价道：“如果国际奥委会能发‘欺诈奖牌’,那麦道夫肯定会得金牌.”

当救生员赚得第一桶金

1938年,伯纳德麦道夫出生在纽约的一个犹太人家庭.1960年,只有22岁的麦道夫利用在纽约打暑期工当救生员和在纽约皇后区替别人安装花园浇水龙头,赚得5000美元.后来,他以这笔资金成立了以他自己名字命名的投资公司――麦道夫证券投资公司.

1970年,他的弟弟彼得也加入了这家公司.后来,他的侄儿、侄女和2个儿子,先后为他工作.这是个典型的家族公司.

他从上世纪70年代美国政府为刺激股市而设计的证券法漏洞中获得灵感,靠典型的庞氏骗局手法,在纽约证券界呼风唤雨,完全将客户蒙在鼓里.

20多年前,他就积极推动场外电子交易,将股票交易从转移到电脑上进行.

麦道夫的公司是纳斯达克(NASDAQ)成长的主要推动者之一.麦道夫与全美证券交易商协会(NASD)关系密切,而NASD建立了全国证券交易商自动报价系统协会(NASDAQ).作为NASD最活跃的公司之一,麦道夫极力倡导证券交易的电子化.1990年,麦道夫成为了NASDAQ的主席.此前,他还担任过NASD副主席、NASD董事会成员以及NASD纽约地区主席.多年来,麦道夫一直致力于推进纳斯达克内部的透明度和责任感,麦道夫等人的努力促使纳斯达克吸引了诸如苹果、SUN、CISCO等一流企业.

这段辉煌岁月,为麦道夫赢得了极高声望.华盛顿乔治敦大学副教授詹姆斯安格尔曾赞誉道：麦道夫可以算是现代华尔街的先驱之一.

到20世纪80年代早期,麦道夫的公司已经成为美国最大的可独立从事证券交易的交易商之一.直到2008年10月,他还被列为纳斯达克第23大投资经销商,负责为客户提供证券写卖的最佳报偿,每天经手达5000万股,经管的资产总额达171亿元.

麦道夫骗局揭秘

上世纪90年代,麦道夫开始涉足资产管理业务,并创建了另一家进行资产管理的投资咨询公司.在纽约和佛罗里达,麦道夫夫妇是富裕犹太人圈子中的熟面孔.他的许多客户都是来自这些富裕阶层.

那些认识麦道夫的人用“富裕”、“高调而不炫耀”来形容他.他经常出没在纽约和佛罗里达的上流社会俱乐部,并不时在与富裕阶层的闲谈中显示出他熟悉股票市场的内幕交易.然后他再用一些显赫的客户名字,吸引更多的客户,并将其影响力不断扩展.

麦道夫和他的妻子鲁斯还以积极从事慈善事业而著称.通过麦道夫家族基金,麦道夫夫妇资助剧院、大学和艺术基金,他们还向许多犹太人慈善机构慷慨捐赠.此外,很的政客,都接受过麦道夫的政治捐赠.

就这样,麦道夫逐渐确立了其“华尔街的巫师”的声誉.正是昔日股票交易方面的巨大成功,为麦道夫赢得了理财权威的神秘光环,使他能灵活自如地设下“庞兹骗局”.

很会捉摸投资者心理的麦道夫,刻意营造出一种排外气氛.他制定了一份顶级投资者名单,作为他最有力的宣传工具.光有钱还不行.得有人介绍才能进来.他通过雇用非正式的写作技巧人,打入精英云集的乡村俱乐部,实行“非请勿进”的客户政策,赢得了稳定的高端投资者客源.

在很多人看来,把钱投给麦道夫已经成为一种身份的象征.就算加入后,也没有人知道他的投资策略到底是什么.在高尔夫球场和鸡尾酒会上的闲谈中间,麦道夫的名字不时被提起.人们传说这位基金经理人能持续带来高回报.

麦道夫公司的资产管理部门和交易部门分别在不同楼层办公,麦道夫对公司财务状况一直秘而不宣,而投资顾问业务的所有账目、文件都被麦道夫“锁在保险箱里”.除他以外,没有任何人可以接触账户信息.

按照惯例,所有投资公司、投资顾问及在投资领域里从事经营的机构和个人都必须接受委员会监督.但自两年前麦道夫的对冲基金在委员会注册以来,委员会从未审查过其账务.

麦道夫的账簿只由一个小小的,只有三个人经营的公司进行审计,这也足够使人感到心神不宁.不过,人们依旧把钱产交给他.一些犹太老人称麦道夫是“犹太债券”,他能给出8％至12％的投资回报.每年如此,不管年景好坏.

多年来,麦道夫对外宣称,他的投资都非常成功.不过,他从来不说明他的投资方法,也不解释他是如何利用投资者的资金获得回报的.不论市场好坏,他每年都可以支付投资者10％以上的投资回报利润.

这样的投资回报,好得让人怀疑.但多年来,人们又很少真正怀疑.据分析,原因是人们对这样一个好人,没理由不相信他.

他的行为举止很正派.以华尔街的标准来说,他并不是个乱花钱的人.他还以乐善好施著称,常捐钱给犹太人的慈善机构.这样的“好人”能不信吗

作为前纳斯达克主席,他一直是被当做华尔街的基础组成部分来看待的.他还担任着美国证监会的顾问职务.如此辉煌的简历,让人们迷失了判断.

不过,麦道夫有时也会虚晃一,宣称自己采取名为“分裂转换”的投资策略.他不明说,几乎又没有人可以解释清楚这究竟为何物.因此,基于该“策略”得到的回报,也不可能在其他经纪商处得到复制.

不仅对投资者,就是对公司绝大多数雇员来说,麦道夫的顾问生意也是个秘密.麦道夫平时对咨询业务的文件都是上锁或者加密的,公司无人知晓.麦道夫与雇员谈话时,也绝口不提其投资顾问活动.

另外,麦道夫投资证券公司的所有交易,均为麦道夫一人独断.他管理资产,并同时汇报资产的情况.这违背了交易和汇报分离的基本原则,却也使得他能够将这个骗局长时间操控下去.

也有被别人逼急的时候.这个时候,他会说：“我有‘内幕消息’.”如果你问得太多,他会不客气地把你踢出局.

其实,麦道夫使用的是很简单的“庞兹骗局”,就是用新投资者的钱,用来支付给老投资者.这一招使数千投资者,包括对冲基金、银行和富有的个人,都成为了麦道夫的受害者.

然而,在金融危机不断加深的过程中,欧洲的银行家要求赎回高达70亿美元的资金,麦道夫发现,在资产泡沫破裂的大环境下,自己已无法通过“拆东墙、补西墙”的手段筹集资金.

于是,12月10日,东窗事发.

麦道夫诈骗“黑洞”巨大难补偿

受了骗的投资者哪里能放过他.12月12日,许多投资者来到位于曼哈顿“唇膏大厦”的麦道夫投资证券公司总部,希望讨个说法.

12月15日,受理此案的法官任命了一位托管人,冻结并清算麦道夫公司的资产,以最大限度地为投资者挽回损失.

联邦调查人员也希望能早日找到这些问题的答案.目前,他们发现了一些查重账本,案情还在进一步调查中.

炮制金融界惊天骗案而受千夫所指的麦道夫,虽然已获法庭批准保释候审,但由于有大批血本无归的投资者要找他算账,对他的人身安全构成重大威胁,纽约曼哈顿联邦法院19日下令,他24小时不得离开曼哈顿的寓所,并下令其妻自掏腰包雇用一家保安公司,利用电子及影像仪器对麦道夫寓所各道大门,进行全天候监视.

美国一家法院不久前裁决,动用一项旨在保护证券经纪机构投资者利益的特殊基金救助麦道夫欺诈案的受害者.

联邦地区法官路易斯斯坦顿签署裁决令,要求联邦政府下属机构“证券投资者保护公司”(SIPC)采取措施,为因欺诈案而利益受损的机构和个人投资者提供保障性补偿.斯坦顿委托律师欧文皮卡德监督救助程序.

公司总裁斯蒂芬哈贝克在一份声明中说,由于麦道夫名下的证券公司涉嫌欺诈一案金额巨大,基金满足所有受害者的赔偿需求难度较大.

按照哈贝克的说法,证券投资者保护公司难以把麦道夫名下的投资证券公司的客户账户,转移至其他经营正常的经纪机构,现阶段也难以确定这家公司破产后的剩余资产,如何在投资者中分配.不过,即便是能够分一点点,也无法弥补巨大亏空.在这个萧瑟的冬天,投资者们只能默默品尝麦道夫所酿制的苦酒.

链接：何为“庞兹骗局”

“庞兹骗局”是一种最古老和最常见的投资诈骗,这种骗术是一个名叫查尔斯庞兹的投机商人“发明”的而得名的.

庞兹是生活在19至20世纪的意大利裔投机商,1903年移民到美国,1919年他欺骗投资者向一个事实上子虚乌有的企业投资,许诺投资者将在3个月内得到40％的利润回报,然后,庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人,以诱使更多的人上当,后人称把这种诈骗方式称为“庞兹骗局”.

88年后,麦道夫又给诈骗史增加了崭新的一章.

1920年的庞兹向人们承诺说,他们的投资可以在三个月之内加倍.这一骗局只牵扯到相当于今天的一亿六千万美元,和麦道夫的500亿美元比较起来,简直只是小孩子似的游戏.从今天开始,也许金融史上应该换一个名词来形容这样的事件――麦道夫骗局.

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