中华保险疼痛蜕变

点赞:2426 浏览:6926 近期更新时间:2024-01-05 作者:网友分享原创网站原创

曾出现巨额亏损,偿付能力不足等问题暴露,陷入经营困境.引入东方资产后,解决财务问题.历时五年,重组之路终于走完,跃居国内第二大产险公司.

历时一年半,备受资金困扰的中华联合财产保险股份有限公司(以下简称“中华保险”)重组注资终于画上完美句号.12月6日,中华保险召开新闻发布会,宣告走完五年重组之路.

中华保险董事长李迎春表示,至此困扰公司多年的偿付能力不足问题得到了彻底解决,预计至2016年将能彻底甩掉历史包袱,实现公司健康运行.

一度陷入经营困境

中华联合财产保险股份有限公司2006年成立,其前身是由国家财政部、农业部专项拨款,新疆生产建设兵团组建,成立于1986年7月15日的新疆兵团保险公司,是国内第二家具有独立法人资格的国有独资保险公司.

2007年,由于经营方式粗放、片面追求保费规模,中华保险出现巨额亏损,偿付能力不足等问题逐步暴露出来,陷入经营困境.2009年3月,保监会正式向中华保险派驻“加强内控工作组”,开始对公司进行全面的风险处置.

保监会工作组进驻中华保险后,开始对中华保险进行全面整顿,实行集中管理,加强成本与费用管理,同时对由于过度追求规模等导致的违法违规行为严查.李迎春透露,整顿以来,中华保险11个分公司的一把手被调整.


经过整顿,中华保险于2009年实现止损减亏,2010年首次实现扭亏为盈,综合成本率降至97.3%,实现净利润8.5亿元.保监会内控工作组于2010年8月撤出中华保险.

直到2012年,中华保险重组迎来转机.3月,保监会核准保障基金公司以60亿元资金向中华控股进行注资.8月,中华控股与东方资产签署战略合作协议,东方资产管理公司通过债转股形式向中华控股注资78.1亿元人民币.

11月21日,保监会下发《关于中华联合保险控股股份有限公司变更注册资本金的批复》,批准东方资产持有的中华控股全部特种债券以1元/股的转换为78.1亿股股份.中华控股注册资本变更为153.1亿元人民币,东方资产以51.01%的控股比例成为公司控股股东.

同时,保监会解除了此前对中华保险不得开设新的分支机构,禁止购置房地产等所有的监管限制.这也正式宣告中华保险历时五年之久的重组之路终于走完.

国际战投方兴未艾

事实上,中华保险引入东方资产,只是其引入战略投资者的开始.

早在2007年,中华保险出现巨额亏损时,就开始了引入国际战略投资者的工作.当时,国际投资者法国安盛保险、法国安盟保险和英国皇家太阳保险3家外资公司参与了最后一轮竞标,最终安盛保险一举夺下标案.由于2009年全球金融危机,引入安盛保险一事搁浅.

今年,中华保险引入东方资产后,及时解决了困扰该公司多年的偿付能力问题.而李迎春也还有着另外一番期许,东方资产的引入成功解决了中华保险财务上的问题,但他依旧希望未来能引进国外的同行作为中华保险的战略投资者,以帮助中华保险进行文化、产品、理念等方面的建设与提升,改进短板.

随着资本金的到位,中华联合偿付能力困境已经摆脱.一位中华联合的高管透露:“目前中华联合的偿付能力充足率已经达到150%多,在保监会监管II类水平之上.”

今年前10月,中华保险实现保费收入208.25亿元,同比增长18.16%,高于行业平均增长率近3个百分点;市场份额4.59%,同比增加0.11%,继续保持财险市场第四位的位置.综合成本率控制在88.81%,比行业平均水平低7.21个百分点,实现经营利润25.02亿元.保费增长、经营利润等主要经营指标均优于行业平均水平.对此,李迎春预计2012年中华保险保费收入为243至245亿,利润26至27亿元.

中华保险到今年年底预计的总亏损金额为80亿元左右,按照目前中华保险每年26至30亿的利润水平,李迎春称有信心实现该公司“二次创业三步走”战略中至2016年彻底化解历史包袱,实现公司健康运行的目标.

寿险牌照尚无时间表

据了解,中华保险将启动寿险牌照,实现中华寿险开业运营,成立资产管理公司.但目前计划仍在酝酿中,尚无明确时间表.

消息人士透露,为了筹备中华联合寿险公司,东方资产正安排出手持有的非控股金融机构的股权.

11月1日,东方资产正式在北京金融资产交易所挂牌转让其持有百年人寿1亿股股权,挂牌价为1.2亿元,挂牌截止到12月5日.

一位接近东方资产的人士透露,除了正在挂牌出售持有的全部百年人寿6.02%的股份外,东方资产还准备转让持有的江苏银行股权.公开资料显示,截至2011年末,东方资产共持有江苏银行3.01亿股,占比3.31%.

亦有业内人士指出:“中华保险的寿险牌照是否有效以及何时启动,关键看保监会.只要监管部门批准,哪怕再批一个也不是不可以.”

公开资料显示,2011年中华保险净利润为27.69亿元.今年1-6月,中华保险已实现利润12.87亿元.保监会统计,今年1-10月,中华联合财险共实现保费收入208.25亿元.

中华保险五年重组路:

2007年10月,法国安盛、安盟、德国安联与英国皇家太阳联合等外资参与竞标注资.

2008年下半年,中华保险内部曾一度传出平安保险可能入股中华联合的消息.

2009年初,法国安盟、安盛因金融危机退出,仅剩要求监管机构介入这条唯一的路径.

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2009年3月,保监会派出内控工作组进驻中华保险总部,直接参与各项重大事务.

2010年10月,市场盛传,东方资产将与保险保障基金一起注资中华联合.

2012年3月,保险保障基金注资中华保险保险60亿,持股比例也由57.43%变为91.49%.

2012年8月,中华控股与东方资产正式签署战略合作协议,这标志着中华保险历时5年的重组之路终于取得了重大突破.

2012年11月,东方资产债转股方式注资78.1亿,以51.01%的控股成为第一大股东.