网络诈骗犯罪探析

摘 要：网络诈骗犯罪对社会秩序和经济秩序的侵犯早已超越国界,其造成的经济损失之巨,影响人群之广,使它已成为世界各国和各大国际组织共同关注的问题.在我国,伴随着经济社会的快速发展,网络诈骗犯罪也呈直线上升趋势,成为我国网络犯罪中最值得关注的问题之一.本文在全面分析网络诈骗犯罪现状、形式、特点的基础上,进一步分析研究,提出相应防控对策,以期切实提高我国预防、控制和打击网络诈骗犯罪的能力,维护正常的社会经济秩序,促进网络的健康、和谐发展.

关 键 词：社会秩序经济秩序网络诈骗

作者简介：秦妍,中国刑事学院经济犯罪侦查系讲师,管理学硕士,研究方向:经济犯罪侦查.

中图分类号：D924文献标识码：A文章编号：1009-0592(2011)10-275-02

伴随着社会信息化和全球一体化的高速发展,计算机网络迅速走进人们的生活,当今世界已经越来越依赖于信息网络的正常运行.当我们陶醉于享受网络带来的种种便利同时,计算机、网络相关犯罪也出现在社会各个领域并迅速蔓延.尤其是伴随着网络经济的发展,传统形经济犯罪正不断向网络渗透,在这之中,网络诈骗犯罪作为网络经济犯罪最主要的形式愈演愈烈.较之于传统诈骗犯罪,网络诈骗充分利用网络本身所具有的匿名性、跨国性、实时性等特点,使其欺骗性和隐蔽性更强,它所造成的经济损失之巨、受害人之广、社会危害性之大,远远超过了传统诈骗犯罪,已成为世界各国共同关注的犯罪问题.

一、网络诈骗概念的界定

网络诈骗属于一种以计算机网络为犯罪工具所实施的财产型犯罪,它是一种将传统的诈骗犯罪与计算机、网络等信息技术或特性相结合所实施的犯罪行为.

从犯罪学的角度来说,网络诈骗是指以非法占有为目的,使用电子邮件、网站、聊天室、信息公告栏等信息网络技术,利用计算机互联网采用虚构事实或者隐瞒真相的方法,对潜在的被害人进行欺骗和诱惑,实施欺诈活动,骗取公私财产（包括虚拟财产）的行为.它是利用网络实施的一类罪,包括普通诈骗、金融诈骗、合同诈骗罪等.

二、网络诈骗犯罪的主要形式

(一)网络购物诈骗

网络购物诈骗就是诈骗分子借助网络这个工具,在网上陈列一些产品,以极低的诱惑消费者购写,利用人们贪小便宜或希望购写物美价廉商品的心理来使其上当的诈骗方式.骗子往往制作通过检测冒的购物网站实施诈骗,而且手段以选择手机、笔记本电脑、数码产品、游戏虚拟物品等购物网站.这些网站看起来“整洁美观”、“图文并茂”,而且打着“某某商城”的旗号,甚至还有工商执照的扫描图片以及工商、网上备案图标,产品远低于市场价.同时,网站方面信誓旦旦,向网民承诺可以“”、“货到付款”.一旦网民相信了,就会说“出于安全需要,你要先付一半钱”,然后又以“保证金”、“税款”等名目一步步骗取网民的钱财.

(二)网络诈骗

网络诈骗就是利用网上链接弹出提示虚检测信息窗口,以可观的奖金、奖物诱骗事主上当的诈骗手段,行骗的对象多为防范意识薄弱的网民.根据统计,“诈骗”犯罪嫌疑人主要是在淘宝网、腾讯网等大型、使用人较多的网站、上链接弹出信息,向事主传递诈骗信息,称事主成为幸运玩家或被网站活动抽中,事主与涉案联系,被告知幸运,犯罪嫌疑人向其提供一,以需要缴纳税钱、保证金、邮寄费、手续费等名目,让事主汇钱,以达到诈骗钱财的目的.

(三)网络投资诈骗

经营者宣称某项投资可以获得可观的投资回报率,而且没有任何风险,以吸引人们投资.类似非法集资那样,用后来加入者的钱支付给先前加入者,以制造一些成功赚钱的示例,刺激更多的人加入.这种投资的风险,随着投资者金字塔的形成而增加,最终必然会使一大群人血本无归.

(四)网络彩票诈骗

不法分子开设彩票或预测网站,以有内幕消息、权威预测等为名,大肆吹嘘其历史预测成绩,诱骗网民汇款加入成为其会员.由于此类案件涉案金额大,侦破难度高、给广大彩民造成了重大经济损失,同时也扰乱正常的福利彩票运营秩序.

(五)网络钓鱼诈骗

网络钓鱼一般通过大量发送电子邮件,以欺骗性借口诱使用户访问被钓鱼者仿冒的网站来诱骗用户提供个人资料、财务和口令,甚至直接通过在检测网页或者诱饵邮件中嵌入恶意代码的手段向用户的计算机中秘密植入木马,直接窃取个人数据.目前的网络钓鱼的对象主要是金融网站和电子商务网站,以骗取用户金钱为目的.随着电子商务、网上结算、网上银行等业务在日常生活中的普及,网络钓鱼层出不穷,其蔓延速度之快,造成损失之巨,已使其成为最严重的网络诈骗问题之一,对电子商务活动构成了巨大威胁.

(六)网络招聘诈骗

一些不法分子利用当前就业形势不容乐观和大学毕业生们涉世不深、缺乏社会经验和求职心切的心理而实施网络招聘诈骗.诈骗分子利用网站发布虚检测求职信息,以缴纳相似度检测费、押金等名义实施诈骗；或在求职网站上发布虚检测招聘信息、设立虚检测的某大型企业招聘网站,以向求职者索要手续费、押金等为名实施诈骗；还有利用求职者资料实施其他犯罪,如犯罪嫌疑人从网上查询到求职者资料后,打通知当事人前往应聘,伺机抢夺当事人手机或包.

(七)网络冒充亲友诈骗

这类案件主要针对等上网用户,诈骗分子使用视频欺骗器等专用软件,在与用户聊天时截取该用户的聊天视频,并使用木马等技术秘密该号,再与号中的好友们进行聊天,并播放之前截取的视频录像,伪装成该原用户骗取事主信任后,以各种急需用钱的借口向事主借钱,实施诈骗.由于作案过程中使用了“视频”聊天,作案成功率极高.

网络诈骗犯罪的手段伴随着网络技术的发展层出不穷,严重影响了正常的网络秩序,给电子商务和网络经济的发展蒙上了阴影.

三、网络诈骗犯罪的特点

(一)犯罪主体的智能性

同许多网络犯罪一样,网络诈骗犯罪属于智能型犯罪,与传统的暴力型犯罪不同,这类犯罪大多使用了非暴力的手段,在很多情况下,犯罪主体甚至必须具有一定程度的技术,才可以使得犯罪即遂.在实际案例中,许多犯罪者都具有一定的学历和计算机网络专业知识.

(二)犯罪行为的隐蔽性

网络诈骗犯罪的隐蔽性是与计算机网络信息处理的特殊属性相联系的,突出表现在犯罪行为、行为对象和行为后果与传统诈骗犯罪相比的非直观性.同时,网络诈骗犯罪突破了传统诈骗犯罪在时间和空间上的限制,再加上网络的匿名性,使得犯罪行为不易被发现、识别和侦破,因此网络诈骗较之传统诈骗犯罪相比成功率极高,风险性很低.

(三)犯罪手段的多样性

实施网络诈骗犯罪可以通过网上拍卖、身份盗用、投资欺诈、商业欺诈、信用卡欺诈、欺骗性提供网络怎么写作、大规模发送欺诈性电子邮件、网页仿冒等多种手段实现.与传统诈骗犯罪相比,网络诈骗的手段更丰富,欺骗性更强,成本更低,影响范围更广泛.加上金融和商业领域信息技术的大规模应用,使得资金的转移更加迅速,资金转移成本几乎降为零,客观上为网络诈骗犯罪分子提供了更便捷、更隐蔽的犯罪手段,使得网络诈骗犯罪较之传统诈骗犯罪更容易得逞,犯罪分子的收益更高.

(四)犯罪空间的虚拟性

网络空间是看不见的,所有的交往和行为是通过一种数字化的形式来完成的,与传统犯罪大多有客观实在的犯罪现场不同,网络犯罪是一种“非暴力”但无形实在的犯罪.正是由于这种犯罪现场空间的虚拟性,给包括网络诈骗犯罪在内的各种网络犯罪的勘查、取证、侦破带来了很大的难度.

(五)犯罪后果的严重性

诈骗犯罪本身并不属于新型犯罪,但一旦通过网络环境的转化,所引发的社会危害性也随之放大.与传统的诈骗犯罪相比,网络诈骗造成的损失也更加惊人.

除此之外,同其它网络犯罪一样,网络诈骗犯罪还存在着高犯罪黑数、犯罪成本及障碍低、被害对象的选择随机性强等特点.

四、网络诈骗犯罪的防范

(一)加强法制建设,完善网络犯罪立法

网络的健康发展离不开法制的约束,首先要针对网络诈骗较之于传统诈骗犯罪的不同特点和犯罪构成,完善现行刑法典中针对网络诈骗犯罪的相关条款.其次,要面对网络诈骗犯罪的低龄趋势,适当下调刑事责任年龄.最后,从长远考虑,在适当时机要制定惩治网络犯罪的单行法律,解决网络犯罪所导致的一些宏观问题和定性量刑中的特殊情况.

(二)加强对网上虚检测信息的监督和管理工作

政府要通过对网络怎么写作提供商、网络内容提供商以及各类网上信息、电子商务主体单位的监管和引导,规范网络从业者的责任,督促各个网络主体遵守相关法律法规,主动承担起预防、打击网络诈骗犯罪的义务.要通过监管工作,使网络主体承担一定的甄别和技术拦截的任务,加大对网上信息的监督和管理,使网络诈骗的虚检测信息无藏身之地.

(三)加强宣传,增强网络使用者自我防范教育

政府和相关企业、网站以及广大媒体要加大预防网络诈骗犯罪方面知识的宣传,通过电视、电台、报纸、网络等媒介进行多种形式的立体宣传,剖析具体典型的案例,揭露网络诈骗犯罪的常见手法,剖析网民被骗原因,让广大群众了解网络诈骗的普遍性、多样性和利诱性,小心提防,善于识别,同时向群众传授识别和防范网络诈骗犯罪的具体方法.

(四)建立和完善网络信用体系,大力推行网络实名制

网络魅力的很大一部分来源于其匿名性,然而,也正是这种匿名性,使得网络犯罪不断滋生并导致管理和打击的困难.因此,有必要在诸如金融、电子商务、大型网络社区等关键领域推行网络实名制管理,并在条件适当时推广普及.网络实名制的推行,从根本上是要树立起网民的责任和自律意识,让自律成为网络管理的核心.在网络实名制实施中,国家应当修改补充相关法律法规作为依据,对公民隐私保密内容和程序进行科学严密的法律界定,做好实名制的隐私管理和保护工作.

(五)加大打击力度,开展专项打击

要针对网络诈骗犯罪的发展趋势,实行专项打击,遏制网络诈骗犯罪的高发势头.早在2004年7月,就组织全国机关开展了“打击治理利用手机短信和网络诈骗犯罪专项行动”,2006年以来,和各地机关又公布了全国各地打击网络诈骗,动员广大群众积极参与到打击网络诈骗犯罪的工作中来,取得了良好成效.在今后一段时间里,应当继续这种打击网络诈骗犯罪的高压态势,针对网络诈骗犯罪的高发领域,实施专项打击行动,抓住大案要案不放,通过典型案件侦查工作的突破,积累经验,震慑犯罪人员.

(六)培养高水平的司法队伍

我国各级机关虽然已经设立了专门的信息网络门负责打击网络犯罪,但人员素质还普遍跟不上网络技术的发展速度,严重制约了打击网络犯罪工作的开展.实战部门一方面可以适当吸收一些高层次的专业技术人员加入司法队伍,解决现实中的急需,同时通过他们的传帮带的作用,提高人员水平.另一方面还可以通过加强在职人员的轮训、培训,借助专业机构的力量,对在职人员有针对性的系统训练.同时,加强国际、国内相关司法部门的交流,借鉴先进国家的经验,推动解决我国打击网络犯罪的实际问题.