基于理的金融功能区建设

内容提要　当前,金融功能区建设已成为区域金融发展的战略选择之一.根据迈克尔波特的理论,通过对我国金融功能区建设的要素条件,需求状况,相关与支撑产业,企业结构、战略与同业竞争,政府,机会六项因素进行竞争力分析,可知对金融功能区进行科学规划、大力发展金融业及统一部门管理等措施是提升我国金融功能区竞争力的战略选择.

关键字　理论　金融功能区　竞争力

一、理论

为分析产业竞争力,美国经济学家迈克尔-波特(MichaelPorter,1990)提出了模型理论.波特认为,一个国家的某种产业竞争力取决于四项主要因素与两项辅助因素.其中,主要因素即要素条件、需求状况、相关与支撑产业、企业结构、战略与竞争；而辅助因素包括政府和机会.六项因素共同构成一个“菱形结构”,即模型(如图1).

其中,生产要素包括初级生产要素和高级生产要素.初级生产要素指气候、地理位置、天然资源等,而交通、信息、通讯等基础设施以及人力资源和知识资源等属于高级生产要素.需求条件主要是指本国市场的需求.作为产业发展的动力,国内需求市场区别于国际市场之处在于,对于国内市场的客户需求,本国企业可以先于国外竞争对手进行察觉并针对本国需求市场的变化采取应对策略.相关与支持产业的表现,即相关上游产业与支柱产业是否有国际竞争力.根据理论,相关与支持产业是以“产业集群”的形式出现的,而非孤立存在.企业的战略、结构、竞争对手的表现主要指职能部门如何创立、组织、管理公司,以及竞争对手的条件如何.良性的同业竞争可以推进企业走向国际化竞争之路.

二、我国金融功能区竞争力分析

金融功能区指金融产业及与其具有较强关联性的其他产业的集聚区.如伦敦金融城、上海的陆家嘴金融贸易区等.在金融功能区内,汇集了大量的银行、保险、证券、基金等金融机构及与其相关的会计、法律、信息咨询、投资顾问等各类专业怎么写作类企业.金融功能区的建设在促进金融总部机构、各类金融相似度检测配套机构和新兴金融机构发展的同时,可有效发挥金融怎么写作业对信息、人才、资金、怎么写作等各类金融战略资源的配置作用,在促进本功能区内新兴产业发展的同时,可有效发挥其对周边区域经济社会发展的辐射效应.

利用波特的理论,我们可以分析金融功能区的竞争力.

首先,从要素条件来看,后备土地资源不足,基础设施建设有待完善.波特的理论中,要素条件主要包括基础设施、人力资源和知识及天然资源等条件.大部分金融功能区都位于城市中心或新兴产业开发区,因此具有优越的地域、交通及人力条件,但仍存在可利用土地资源短缺的问题.以上海的陆家嘴金融贸易区为例,该区域位于浦东新区中心,地理位置优越,车行越江隧道及越江地铁等交通设施便利,且上海作为人才的集散地,为陆家嘴金融贸易区的建设提供了充足的人力资源.但从土地资源利用角度考虑,对位于城市中心地段的金融功能区来说,其土地开发利用程度已经很高,后备土地资源严重不足.此外,位于新兴产业开发区的金融功能区,由于开发时间较短,住宿和餐饮、交通运输、通讯、商务怎么写作、娱乐等基础设施的建设尚有待完善,这就从一定程度上削弱了此类区域金融产业集聚的力度.

其次,由需求状况考虑,区域金融与经济的发展需要金融功能区建设为其提供支撑.功能区建设有助于一个地区的发展,而金融功能区建设不仅是一个地区经济发展的需要,而且是金融业发展的需要.因此,要通过需求状况来分析金融功能区建设的竞争力,首先应了解金融功能区的产业集聚效应及其对周边地区的辐射效应.一是金融功能区的定位有助于吸引更多的金融机构聚集.以位于济南高新区的资本市场发展示范区为例,其定位旨在通过吸引风险投资、私募股权投资等机构为高新技术企业的上市提供支持.二是金融功能区建设的辐射带动效应表现为：已经发展成熟的功能区其辐射效应明显,如上海市的金融功能区建设成功带动了上海金融业的发展,且对处在上海3小时经济圈内的苏州、杭州和南京甚至整个长三角地区的经济发展起到一定的辐射带动作用.

第三,从相关与支持产业来看,金融业竞争力有待提升.根据理论,相关与支持产业指有助于金融功能区建设的产业,如金融业、房地产业、交通运输业、高新技术产业等.金融业作为金融功能区的中坚力量,对我国金融功能区的发展起到了主要推动作用.但我国金融业目前仍存在开放程度不高,市场化程度及怎么写作水平较低等问题,可见我国金融业竞争力有待提升.此外,作为金融业的上游产业,我国房地产业近年来发展迅速.房地产开发有助于发展楼宇经济,为金融功能区建设提供基本的空间资源,进而推动金融产业向金融功能区聚集.而交通运输、高新技术等产业的发展则在不同区域表现出不同的特点.

第四,企业战略、结构与同业竞争方面,多头管理现状亟待解决,同业竞争逐渐显现.金融产业在区域上的集聚将使金融资源的区域配置趋于合理,获得资金配置上的帕累托改进.但从内部结构和管理结构来看,大多金融功能区由于既属于所在区的管辖范围内,又受到当地金融功能区管理委员会的管理,因此处于多头监管的状态下,这就造成金融功能区发展的政府推动力不足.以北京金融街为例,有权限管理金融街的机构有：金融街综合管理办公室、金融街街道办事处以及功能街区怎么写作办公室.在对金融功能区进行管理和怎么写作时,众多管理机构间的协调成本很高,很容易影响到怎么写作的效率与质量.此外,金融功能区间的竞争主要表现为金融资源的竞争.在我国目前政府主导模式下,各个金融功能区为发展本地区经济,会通过制定一系列优惠政策或行政措施,以推动金融资源在本区域的集中,同业竞争现象已逐渐显现.

第五,各级政府支持金融功能区建设.2010年12月21日,国务院颁布《全国主体功能区规划》,其中规定了国家层面上的优先开发、重点开发、限制开发及禁止开发区域.主体功能区规划为各区域金融功能区建设提供了政策导向.此外,为促进金融功能区建设及提高区域竞争力,优先开发及重点开发区域政府纷纷出台各项优惠措施,主要表现为：土地政策、税收优惠、租购房补贴、人才政策(包括落户、住房、购车、子女教育)等.

第六,后危机时代金融功能区建设面临新机遇.根据理论,机遇主要指金融功能区形成与发展的社会经济背景和时机.2008年美国次贷危机引起的全球性的金融危机,既对我国产生了一定负面效应,同时也带来资源要素成本降低、产业资本重组步伐加快等正效应.在此过程中,中国的经济发展也受到了前所未 有的关注,吸引了大批外资金融机构进入我国金融市场.金融功能区建设有助于金融业及其关联产业的发展,因此,我国应抓住机遇,加速金融功能区建设,以增强经济金融实力.

三、提升我国金融功能区竞争力的战略选择

通过以上分析,可知政府部门的科学规划有助于缓解金融功能区要素条件不足的问题；大力发展金融业可促进“产业集群”的发展；统一部门管理,有助于金融功能区发展结构及战略调整,促进良性同业竞争.

(一)科学规划,为金融功能区建设提供良好的空间载体

通过科学规划及合理布局,最大限度的利用现有的土地资源,以期达到经济价值与社会价值的最大化.在金融功能区建设过程中,城市规划部门需要从长期出发对土地资源进行科学规划,在为后续发展项目做好土地资源储备的同时,提高区域内低密度房屋的利用率,以实融功能区的可持续发展.当前,各地政府已采取措施,力图提前做好土地资源储备工作.以北京为例,商务区(CBD)东扩,金融街西扩、丽泽商务区扩建等工作都是政府为发挥土地资源经济价值与社会价值最大化的有力举措.此外,通过科学的城市规划,有助于完善新型金融功能区的基础设施建设,促进其对金融产业及其相关产业的空间吸引力.

(二)加大金融业发展力度,为金融功能区建设提供产业支持

我国发展金融业需要解决金融市场开放程度不高、市场化程度低及金融怎么写作质量有待提升等问题.一方面,我国应着力打造国际化程度及市场化程度较高的金融市场体系.实现经济增长方式转变,在保证我国产业竞争力的基础上,促进人民币实现完全可自由兑换,进而加速人民币国际化的步伐；在有效防范金融风险的基础上,不断加强金融市场的活力及渗透力,提高金融资源配置效率,以此加快金融市场化改革.另一方面,应尽快形成具有国际竞争力的金融机构体系以及结构合理且门类齐全的金融人才资源体系,提高金融怎么写作水平.

(三)统一管理机构,形成合理的价值链

从国外经验看,大多数主要金融功能区如纽约曼哈顿商务区(CBD)、伦敦金融城、巴黎拉德芳斯等,都拥有管理权限和职能相对独立的管理怎么写作机构.统一的管理与怎么写作机构,有助于避免重复管理,提高政府管理怎么写作效率,降低管理成本,使金融功能区建设的软环境得到进一步优化.对于金融功能区间的竞争,统一管理有助于发挥政府导向作用,明确功能区定位,并在此基础上调整金融资源的空间配置,以消除各功能区之间的无序竞争,促进合理的产业价值链与空间价值链的形成.如成都金融总部商务区旨在吸引金融法人机构、金融监管部门的全国性或区域性总部入驻,而位于成都高新区天府新城金融怎么写作产业园内的金融怎么写作中心集聚区旨在吸引金融后台或金融外包等金融怎么写作机构,这就需要独立的政府部门对处于同一价值链下的不同金融功能区进行单独管理,在加强区域协作的同时,有效规避无序竞争.

此外,政府部门应进一步实现从提供优惠政策向发挥区域综合环境优势来吸引国内外金融机构及相关产业入驻的转变.发挥政府部门科学引导作用,优化金融功能区综合环境.